2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力基础试题库和答.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力基础试题库和答

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款人的权利？()

A.要求借款人提供相关资料

B.依法对借款人进行检查监督

C.保留借款人提供的抵押物

D.随时解除合同

2.以下哪项不属于银行在办理信用卡业务中的义务？()

A.为持卡人提供信用卡服务

B.保障持卡人账户安全

C.随时调整信用卡利率

D.及时通知持卡人交易信息

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的义务？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监管

B.依法开展银行业务

C.不得进行不正当竞争

D.随时披露财务信息

4.以下哪项不属于银行在办理存款业务中的权利？()

A.要求存款人提供真实身份信息

B.依法对存款人进行检查监督

C.保留存款人提供的身份证件

D.随时调整存款利率

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同成立的条件？()

A.双方当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同主体合法

D.合同标的物存在

6.以下哪项不属于银行在办理汇款业务中的义务？()

A.保障汇款人资金安全

B.依法对汇款人进行检查监督

C.及时通知汇款人汇款结果

D.随时调整汇款手续费

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.依法对客户身份进行审查

C.保留客户交易记录

D.随时提供客户交易信息

8.以下哪项不属于银行在办理贷款业务中的风险？()

A.借款人违约风险

B.利率风险

C.操作风险

D.信用风险

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.从事证券业务

10.以下哪项不属于银行在办理国际结算业务中的风险？()

A.政治风险

B.汇率风险

C.操作风险

D.法律风险

二、多选题(共5题)

11.银行在处理客户投诉时，应遵循的原则包括哪些？()

A.公正公平

B.及时高效

C.保护客户隐私

D.严格保密

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，应具备以下哪些条件？()

A.独立行使监管权力

B.公正无私

C.依法行政

D.保守商业秘密

13.以下哪些属于商业银行存款业务的分类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.定活两便存款

D.准备金存款

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效需要满足哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律或者社会公共利益

D.合同已经签订

15.以下哪些属于银行反洗钱工作的重要性？()

A.防范洗钱风险

B.保护银行自身利益

C.维护金融秩序稳定

D.防范金融犯罪

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉银行业务，遵守职业道德，并具备一定的（）。

17.在《中华人民共和国合同法》中，合同的形式要件包括（）。

18.银行在办理个人贷款业务时，应当要求借款人提供（）。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，对客户进行身份识别的目的是为了（）。

20.银行业金融机构在办理存款业务时，应当遵守（）的原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以不经银行业监督管理机构的批准，直接从事银行业务。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的个人信息。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人可以通过口头形式达成一致，合同即告成立。()

A.正确B.错误

24.金融机构在反洗钱工作中，可以不记录和保存客户交易信息。()

A.正确B.错误

25.银行在办理国际结算业务时，可以不遵守国际惯例和规则。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》中银行业监督管理机构的主要职责。

27.