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中级银行从业法律法规历年真题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.购买公司股票

3.商业银行在下列哪项业务中，不得利用存款支付利息？()

A.定期存款

B.活期存款

C.定活两便存款

D.个人存款

4.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循以下哪项原则？()

A.自愿原则

B.等价交换原则

C.公开、公平、公正原则

D.诚实信用原则

5.下列哪项不属于《中华人民共和国银行法》规定的中国人民银行职责？()

A.制定和实施货币政策

B.担任商业银行的法定存款准备金监管人

C.发行人民币，管理人民币流通

D.监督管理证券市场

6.商业银行在下列哪项业务中，不得收取手续费？()

A.转账业务

B.汇兑业务

C.代收代付业务

D.信用卡透支业务

7.商业银行在下列哪项业务中，不得向存款人支付利息？()

A.活期存款

B.定期存款

C.定活两便存款

D.零存整取存款

8.商业银行在下列哪项业务中，不得使用不正当手段吸收存款？()

A.发行金融债券

B.代理发行、代理兑付、承销政府债券

C.向关系人发放信用贷款

D.办理票据承兑与贴现

9.商业银行在下列哪项业务中，不得擅自提高或降低存款利率？()

A.定期存款

B.活期存款

C.定活两便存款

D.零存整取存款

二、多选题(共5题)

10.商业银行在办理个人贷款业务时，应遵循以下哪些原则？()

A.公平竞争原则

B.诚实信用原则

C.风险管理原则

D.保密原则

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的下列哪些业务属于法定业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

12.商业银行在以下哪些情况下，应当向中国人民银行报送有关文件、资料？()

A.发生重大风险事件

B.更换法定代表人

C.改变注册资本

D.被吊销营业执照

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.对可疑交易进行报告

D.保密客户信息

14.商业银行在以下哪些情况下，应当对客户进行身份识别？()

A.新开立账户

B.提供金融服务

C.交易金额达到一定标准

D.关闭账户

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于__%。

16.__是商业银行最重要的负债业务，是商业银行资金的主要来源。

17.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循__原则。

18.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行是我国的__。

19.商业银行在办理贷款业务时，应当遵循__原则，确保贷款安全。

四、判断题(共5题)

20.商业银行在办理个人贷款业务时，可以收取超出规定标准的贷款利息。()

A.正确B.错误

21.中国人民银行是我国的最高金融机构，负责制定和实施货币政策。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理定期存款业务时，存款人可以随时提取存款。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，必须对存款人的身份信息进行保密。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别是可选的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述商业银行资本充足率监管的目的和意义。

26.解释什么是《中华人民共和国反洗钱法》中的“洗钱”行为，并说明其危害。

27.阐述商业银行如何进行风险管理，以降低不良贷款风险。

28.解释《中华人民共和国中国人民银行法》中规定的中国人民银行的主要职责有哪些。

29.说明商业银行在办理个人贷款业务时，应当如何保护借款人的个人信息。

中级银行从业法律法规历年真题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】根据《商业银行资本管理办法》，商业