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2026年风控考试题含答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于我国金融市场的组成部分？()

A.银行间市场

B.股票市场

C.水市场

D.期货市场

2.在风险识别过程中，以下哪种方法不属于定性分析方法？()

A.头脑风暴法

B.情景分析法

C.历史分析比较法

D.概率分析法

3.以下哪种情况可能导致信用风险？()

A.交易对手违约

B.交易对手破产

C.交易对手延迟付款

D.以上都是

4.以下哪项不是市场风险的类型？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.利率风险和汇率风险

D.操作风险

5.在风险评估中，常用的风险矩阵是基于哪些因素来划分风险等级的？()

A.风险发生的可能性

B.风险影响的大小

C.风险发生的可能性和影响的大小

D.以上都不是

6.以下哪项不是内部控制的目标？()

A.保证公司资产安全

B.提高经营效率

C.保证财务报告的准确性

D.提高员工福利待遇

7.在风险控制措施中，以下哪种方法属于事前控制？()

A.限制交易规模

B.建立应急预案

C.实施定期审计

D.追踪监控风险

8.以下哪项不属于风险管理的原则？()

A.全面风险管理

B.预防为主、综合治理

C.经济性原则

D.适度性原则

9.以下哪种风险属于系统风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.产业风险

10.在风险管理过程中，以下哪种方法属于定性风险分析？()

A.问卷调查

B.敏感性分析

C.价值链分析

D.实地调研

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于金融机构内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

12.在风险管理中，以下哪些方法可以帮助识别和评估风险？()

A.威胁分析

B.机会分析

C.概率分析

D.影响分析

E.风险矩阵

13.以下哪些情况可能引发信用风险？()

A.交易对手违约

B.交易对手财务状况恶化

C.市场利率上升

D.政策变动

E.法律法规变化

14.在风险管理中，以下哪些措施属于风险缓释策略？()

A.保险

B.风险转移

C.风险规避

D.风险接受

E.风险分散

15.以下哪些属于风险管理的原则？()

A.全面性原则

B.预防为主原则

C.经济性原则

D.可持续发展原则

E.合规性原则

三、填空题(共5题)

16.在金融风险管理中，用于衡量潜在损失的概率分布的工具是______。

17.内部控制的三项基本原则是______、______和______。

18.在信用风险中，______是指债务人由于各种原因未能按时偿还债务的风险。

19.风险管理中，为了确保风险管理活动与组织的战略目标一致，通常需要通过______来实现。

20.在市场风险中，______风险是指由于市场利率变动而导致的金融资产价值波动的风险。

四、判断题(共5题)

21.内部控制的目标之一是确保所有业务活动都符合法律法规的要求。()

A.正确B.错误

22.风险价值（VaR）可以完全消除市场风险。()

A.正确B.错误

23.信用风险是指债务人由于各种原因未能按时偿还债务的风险。()

A.正确B.错误

24.风险分散策略可以降低单一风险对整个投资组合的影响。()

A.正确B.错误

25.风险评估是风险管理的第一步，它主要关注如何识别和量化风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述内部控制的基本原则及其在风险管理中的作用。

27.什么是操作风险？请列举至少两种操作风险的类型。

28.风险管理的流程通常包括哪些步骤？请简要说明每个步骤的作用。

29.什么是情景分析？请举例说明其在风险管理中的应用。

30.请解释什么是道德风险，并说明它在金融交易中的表现形式。

2026年风控考试题含答案解析

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】水市场不属于我国金融市场的组成部分，金融市场主要包括银行间市场、股票市场、债券市场、期货市场等。

2.【答案】D

【解析】概率分析法属于定量分析方法，而定性分析方法包括头脑风暴法、情景分析法