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2026年场外客户经理面试题集

一、单选题（共5题，每题2分）

1.关于场外衍生品业务，以下说法正确的是？

A.场外衍生品交易必须通过交易所进行集中清算

B.场外衍生品交易对手风险低于场内衍生品

C.场外衍生品流动性通常高于场内衍生品

D.场外衍生品仅适用于机构客户

2.某客户通过场外期权产品进行风险对冲，以下哪种情况可能导致其收益最大？

A.标的资产价格大幅上涨

B.标的资产价格大幅下跌

C.标的资产价格波动剧烈

D.标的资产价格保持稳定

3.在客户资产配置过程中，以下哪种方法不属于定量分析工具？

A.马科维茨均值-方差模型

B.资产配置压力测试

C.SWOT分析法

D.情景分析模型

4.某客户对冲汇率风险，选择与银行签订远期外汇合约，以下哪种情况会导致客户实际执行成本增加？

A.市场汇率向不利方向变动

B.银行外汇买卖价差扩大

C.客户提前平仓

D.客户选择追加保证金

5.在客户尽职调查中，以下哪项信息属于敏感信息，需要特别保护？

A.客户职业信息

B.客户收入水平

C.客户身份证号码

D.客户投资偏好

二、多选题（共5题，每题3分）

1.场外衍生品业务的风险主要包括哪些？

A.交易对手风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律合规风险

E.流动性风险

2.客户资产配置时，以下哪些因素需要考虑？

A.客户风险承受能力

B.客户投资期限

C.客户流动性需求

D.宏观经济环境

E.市场短期波动

3.在进行客户风险评估时，以下哪些方法属于定性分析工具？

A.谈话访谈

B.问卷调查

C.资产负债分析

D.投资偏好分析

E.压力测试

4.场外期权产品的主要类型包括哪些？

A.看涨期权

B.看跌期权

C.看涨/看跌联动期权

D.隐性期权

E.预设行权价期权

5.在客户服务过程中，以下哪些行为违反了职业道德规范？

A.向客户隐瞒产品风险

B.接受客户馈赠

C.合理推荐产品

D.主动提供市场信息

E.保护客户隐私

三、判断题（共5题，每题1分）

1.场外衍生品交易比场内衍生品交易更具流动性。（×）

2.客户资产配置的核心是最大化预期收益。（×）

3.客户尽职调查只需要在客户首次开户时进行一次。（×）

4.远期外汇合约的交割价格由市场供需决定。（√）

5.客户风险评估不需要定期更新。（×）

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述场外衍生品业务的主要优势。

2.如何进行客户风险承受能力评估？

3.客户资产配置的基本步骤有哪些？

4.场外期权产品的主要应用场景有哪些？

5.客户服务过程中，如何平衡销售业绩与合规要求？

五、论述题（共2题，每题10分）

1.结合当前经济形势，分析场外衍生品业务的发展趋势。

2.在客户服务过程中，如何处理客户投诉和纠纷？

答案与解析

一、单选题

1.B

解析：场外衍生品交易通过OTC市场进行，对手风险较高；流动性通常低于场内衍生品。

2.B

解析：看跌期权在标的资产价格大幅下跌时收益最大。

3.C

解析：SWOT分析法属于定性工具，其他均为定量分析。

4.B

解析：银行价差扩大直接增加客户成本。

5.C

解析：身份证号码属于高度敏感信息。

二、多选题

1.A、B、C、D、E

解析：场外衍生品风险涵盖交易对手、市场、操作、法律及流动性等。

2.A、B、C、D

解析：资产配置需综合考虑客户自身因素和宏观环境，短期波动非核心考量。

3.A、B、D

解析：定性分析依赖主观判断，如访谈和偏好分析；压力测试属于定量。

4.A、B、C、E

解析：隐性期权不属于标准类型。

5.A、B

解析：隐瞒风险和收受馈赠违反职业道德。

三、判断题

1.×

解析：场内衍生品标准化程度高，流动性更强。

2.×

解析：核心是风险与收益匹配。

3.×

解析：需定期更新以应对变化。

4.√

解析：远期价格由市场供需决定。

5.×

解析：需定期复核。

四、简答题

1.场外衍生品业务的主要优势

-流动性灵活：可定制化需求

-风险对冲：满足特定风险管理需求

-交易效率高：无需集中清算

2.客户风险承受能力评估方法

-谈话访谈：了解客户投资态度

-问卷调查：量化风险偏好

-资产负债分析：评估财务稳定性

3.客户资产配置步骤

-风险评估

-目标设定

-产品选择

-执行与调整

4.场外期权应用场景

-汇率风险对冲

-股票价格波动管理

-头寸保护

5.平衡销售与合规

-优先客户利益

-严格遵守产品适用性规定

-提供充分风险揭示

五、论述题

1.场外衍生品业务发展趋势

-数字化转型：区块链、AI提升效率

-市场