2021年支付结算法律知识竞赛多选题库及答案(精选).docxVIP

2021年支付结算法律知识竞赛多选题库及答案(精选)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是支付结算业务？()

A.银行间资金结算业务

B.银行与客户之间的资金结算业务

C.证券交易结算业务

D.保险理赔结算业务

2.根据《支付结算办法》，汇兑业务的办理，以下哪项是错误的？()

A.汇款人应出具汇款凭证

B.汇入银行应当及时通知收款人

C.汇款人应当支付汇款手续费

D.汇款人可以要求汇入银行将汇款直接转入收款人的账户

3.信用卡持卡人使用信用卡透支时，最低还款额的金额是多少？()

A.透支金额的5%

B.透支金额的10%

C.透支金额的20%

D.透支金额的50%

4.单位在银行开立基本存款账户时，需要提供哪些文件？()

A.营业执照副本

B.组织机构代码证

C.法定代表人身份证明

D.以上所有

5.下列哪种支付工具不属于非现金支付工具？()

A.银行汇票

B.信用卡

C.电子现金

D.纸质支票

6.在支付结算中，如果发生纠纷，应当如何处理？()

A.由当事人自行协商解决

B.向支付机构投诉

C.向支付结算机构投诉

D.向人民法院提起诉讼

7.支付机构应当对哪些支付业务实行实名制管理？()

A.预付费卡业务

B.电子钱包业务

C.网上支付业务

D.以上所有

8.根据《支付结算办法》，汇兑业务的汇款人应当承担哪些费用？()

A.汇款手续费

B.汇入行手续费

C.汇款人所在地银行手续费

D.以上所有

9.在支付结算中，下列哪项行为是违规的？()

A.银行工作人员协助客户进行资金转移

B.支付机构未对支付业务实行实名制管理

C.信用卡持卡人按时还款

D.网上支付时使用安全支付工具

10.支付机构在处理支付业务时，应当遵守哪些原则？()

A.公平竞争原则

B.安全高效原则

C.保密原则

D.以上所有

二、多选题(共5题)

11.根据《支付结算办法》，以下哪些属于支付结算业务范围？()

A.银行汇票

B.信用卡

C.电子现金

D.现金支票

E.预付费卡

12.以下哪些情况会导致银行账户被冻结？()

A.账户持有人涉嫌洗钱

B.账户持有人涉嫌恐怖融资

C.账户持有人未按时还款

D.账户持有人账户异常交易

E.账户持有人死亡或失踪

13.在信用卡使用中，以下哪些行为可能导致信用卡被冻结？()

A.信用卡盗刷

B.信用卡透支超过信用额度

C.信用卡连续多期逾期未还款

D.信用卡使用不规范

E.信用卡信息泄露

14.支付机构在开展支付业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《支付结算办法》

B.《网络安全法》

C.《个人信息保护法》

D.《反洗钱法》

E.《消费者权益保护法》

15.以下哪些措施有助于防范支付结算风险？()

A.实名制认证

B.安全技术保障

C.交易限额控制

D.交易监控预警

E.客户教育

三、填空题(共5题)

16.《支付结算办法》规定，单位、个人和银行办理支付结算业务，必须使用按照中国人民银行统一规定印制的票据凭证和结算凭证。

17.银行汇票的出票人必须记载下列事项：表明‘银行汇票’的字样、无条件支付的承诺、出票金额、付款人名称、收款人名称、出票日期、出票人签章。

18.信用卡持卡人使用信用卡透支时，最低还款额不得低于透支金额的_%。

19.支付机构在开展支付业务时，应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行_%。

20.《支付结算办法》规定，汇兑业务的汇款人应当承担_%。

四、判断题(共5题)

21.《支付结算办法》规定，所有支付结算业务必须通过银行办理。()

A.正确B.错误

22.信用卡透支后，持卡人可以在到期还款日之后任意时间偿还透支款。()

A.正确B.错误

23.银行汇票的出票人和付款人是同一人。()

A.正确B.错误

24.支付机构在处理支付业务时，不要求对客户进行身份识别。()

A.正确B.错误

25.网上支付时，使用密码验证是确保交易安全的有效手段。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述支付结算业务的基本原则。

27.什么是预付费卡？它有哪些特点？

28.什么是电子现金？它与普通现