2026年操作风险控制面试题集及答案参考.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年操作风险控制面试题集及答案参考

一、单选题（每题2分，共10题）

1.题目：某商业银行在处理一笔跨境支付业务时，由于操作人员误操作导致支付方向错误，造成客户资金损失。该银行应采取的追偿措施中，最有效的是？

A.向操作人员追偿全额损失

B.调整内部操作流程，加强复核机制

C.直接要求客户承担损失

D.报告监管机构并接受处罚

答案：B

解析：操作风险追偿的核心在于通过改进流程降低未来风险，而非单纯向个人追偿。调整流程和加强复核机制是最根本的改进措施。

2.题目：某保险公司客服人员在处理理赔申请时，因未核实客户身份信息导致虚假理赔案件发生。该公司的风险控制措施中，最应优先完善的是？

A.提高客服人员薪酬水平

B.优化理赔申请的电子审核系统

C.加强客服人员的法律培训

D.设立专门的欺诈调查部门

答案：B

解析：操作风险控制应优先通过技术手段（如电子审核）降低人为错误，而非依赖人工干预或事后补救。

3.题目：某上市公司财务人员在编制季度报表时，因未使用最新的汇率数据导致财务报表失实。该公司的内部控制机制中，最应改进的是？

A.增加财务人员的数量

B.建立汇率自动更新系统

C.强化财务人员的职业道德教育

D.定期进行外部审计

答案：B

解析：操作风险控制应通过自动化工具减少人为错误，而非单纯依赖人工或外部监督。

4.题目：某证券公司交易员在执行客户指令时，因系统故障导致订单延迟执行。该公司的风险控制措施中，最应完善的是？

A.增加交易员的工作时间

B.提升交易系统的容错能力

C.加强交易员的心理辅导

D.限制客户的交易频率

答案：B

解析：系统故障属于操作风险中的技术风险，应通过提升系统稳定性来控制。

5.题目：某银行柜员在办理现金存取业务时，因未按规定双人复核导致假币混入流通。该银行的风险控制措施中，最应优先的是？

A.对柜员进行罚款

B.强制更换所有现金柜员

C.完善双人复核的监控系统

D.提高现金检测设备的精度

答案：C

解析：操作风险控制应通过流程优化（如双人复核）而非单纯处罚或更换人员。

6.题目：某电商平台客服在处理退货申请时，因未核实物流信息导致虚假退货案件。该公司的风险控制措施中，最应改进的是？

A.增加客服人员的工作量

B.优化退货物流跟踪系统

C.提高客服人员的销售提成

D.设立专门的假退货调查小组

答案：B

解析：操作风险控制应通过技术手段（如物流跟踪系统）减少人为错误。

7.题目：某制药公司质检人员在检测药品时，因未使用标准仪器导致产品合格率虚高。该公司的风险控制措施中，最应完善的是？

A.提高质检人员的待遇

B.更换更先进的检测设备

C.加强质检人员的法律培训

D.增加质检批次数量

答案：B

解析：操作风险控制应通过标准化工具（如检测设备）确保数据准确性。

8.题目：某航空公司地勤人员在办理登机手续时，因未核对乘客信息导致错登航班。该公司的风险控制措施中，最应改进的是？

A.增加地勤人员的工作量

B.优化登机信息核对系统

C.提高地勤人员的加班费

D.设立专门的错登事件调查组

答案：B

解析：操作风险控制应通过技术手段（如信息核对系统）减少人为错误。

9.题目：某建筑公司在开具发票时，因未核对合同信息导致重复开票。该公司的风险控制措施中，最应完善的是？

A.对财务人员进行罚款

B.优化发票管理系统

C.加强财务人员的职业道德教育

D.定期进行税务审计

答案：B

解析：操作风险控制应通过系统优化减少人为错误。

10.题目：某物流公司调度人员在安排运输任务时，因未核对路线信息导致车辆延误。该公司的风险控制措施中，最应改进的是？

A.增加调度人员的工作量

B.优化路线规划系统

C.提高调度人员的加班费

D.设立专门的延误事件调查组

答案：B

解析：操作风险控制应通过技术手段（如路线规划系统）减少人为错误。

二、多选题（每题3分，共10题）

1.题目：某银行在处理外汇交易时，因操作人员未遵守交易限额规定导致巨额亏损。该银行应采取的风险控制措施包括？

A.建立交易限额自动监控系统

B.加强操作人员的合规培训

C.设立独立的交易限额审核部门

D.提高操作人员的薪酬水平

答案：A、B

解析：操作风险控制应通过技术手段（如监控系统）和人员培训双管齐下，而非单纯依赖薪酬激励。

2.题目：某保险公司理赔人员在处理案件时，因未核实被保险人身份信息导致虚假理赔。该公司的风险控制措施包括？

A.优化理赔申请的电子审核系统

B.加强理赔人员的身份核实培训

C.设立专门的欺诈调查部门

D.提高理赔人员的提成比例

答案：A、B

解析：操作风险控制应通过技术手段（如电子