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2026年合规面试题库及答案解析

一、单选题（每题2分，共10题）

1.题目：根据《银行业金融机构反洗钱合规管理办法》，以下哪项不属于客户身份识别（KYC）的核心要素？（）

A.姓名、身份证号码、地址

B.财务背景、交易频率

C.职业信息、收入来源

D.交易目的、资金来源

答案：B

解析：客户身份识别的核心要素包括姓名、身份证号码、地址、职业信息、收入来源等基础身份信息，以及交易目的和资金来源等反洗钱关键信息。财务背景和交易频率属于交易监测范畴，而非KYC的核心要素。

2.题目：某上市公司高管在社交媒体公开质疑公司财务数据，依据《上市公司信息披露管理办法》，该高管的行为可能违反以下哪项规定？（）

A.信息披露的真实性

B.信息披露的及时性

C.信息披露的公平性

D.信息披露的完整性

答案：C

解析：信息披露的公平性要求所有股东平等获取信息，高管未经授权公开质疑财务数据可能损害其他股东的利益，违反公平性原则。真实性、及时性、完整性均未直接涉及，但该行为可能间接影响信息披露的真实性。

3.题目：根据《网络支付业务管理办法》，个人银行账户分类管理中，以下哪类账户可开通大额转账功能？（）

A.I类账户（普通活期）

B.II类账户（借记卡）

C.III类账户（小额支付）

D.IV类账户（电子账户）

答案：A

解析：I类账户（普通活期）是全功能账户，可开通大额转账、消费、取现等所有功能；II类、III类账户功能受限，IV类账户仅用于小额支付，故A正确。

4.题目：某医疗机构为患者提供虚假诊疗记录以获取医保基金，依据《医疗保障基金使用监督管理条例》，该机构可能面临以下哪种处罚？（）

A.罚款并追回款项

B.暂停医保资质

C.吊销执业许可

D.以上均可能

答案：D

解析：医疗机构骗取医保基金属于严重违法行为，根据《条例》可面临罚款、追回款项、暂停医保资质甚至吊销执业许可等综合处罚，故D全面。

5.题目：根据《数据安全法》，以下哪项属于重要数据的范畴？（）

A.个人购物偏好数据

B.企业财务报表数据

C.医疗机构患者病历数据

D.政府部门统计年鉴

答案：C

解析：重要数据包括关系国计民生的数据（如经济、金融、医疗等），其中医疗机构患者病历数据涉及个人隐私且影响重大，属于重要数据。其他选项虽重要但未达到“核心”级别。

二、多选题（每题3分，共5题）

6.题目：依据《证券公司监督管理条例》，以下哪些行为属于内幕交易？（）

A.证券从业人员利用未公开信息买卖证券

B.机构通过非法途径获取内幕信息并交易

C.投资者泄露公司高管获得的内幕信息

D.上市公司员工私下告知亲友内幕信息

答案：A、B、C、D

解析：内幕交易包括任何利用未公开信息进行证券交易的行为，无论主体是个人、机构还是通过何种方式（如泄露、私下告知等），均属违法。

7.题目：根据《商业银行流动性风险管理办法》，以下哪些指标用于衡量银行流动性风险？（）

A.流动性覆盖率（LCR）

B.流动性比例（LRP）

C.存款集中度

D.资产负债率

答案：A、B

解析：LCR和LRP是核心流动性监管指标，分别衡量短期资金来源和压力情境下的流动性储备。存款集中度和资产负债率与流动性风险相关但非直接指标。

8.题目：依据《个人信息保护法》，以下哪些属于个人信息的处理方式？（）

A.收集

B.存储

C.使用

D.删除

答案：A、B、C、D

解析：个人信息处理包括收集、存储、使用、加工、传输、删除等全生命周期行为，删除虽是删除但属于处理环节。

9.题目：某银行客户通过境外账户向境外个人转账，依据《外汇管理条例》，以下哪些情况需申报？（）

A.转账金额超过等值5万美元

B.转账用于赌博

C.转账用于投资

D.转账用于家庭留学费用

答案：A、B

解析：个人向境外转账需申报金额超过5万美元或涉嫌非法用途（如赌博），投资和留学费用属于合法范畴但未必需申报。

10.题目：根据《反不正当竞争法》，以下哪些属于商业贿赂行为？（）

A.供应商向采购员提供高额奖金

B.销售人员赠送客户贵重礼品

C.代理商以报销差旅费名义行贿

D.企业通过合法折扣促销

答案：A、B、C

解析：商业贿赂包括任何以不正当利益换取交易机会的行为，如奖金、礼品、报销等，合法折扣促销属于正当竞争。

三、判断题（每题2分，共5题）

11.题目：根据《网络安全法》，关键信息基础设施运营者需对网络安全等级保护测评结果负责。（）

答案：正确

解析：该法明确要求运营者落实等级保护制度并承担测评主体责任。

12.题目：上市公司董监高可未经审计直接披露关联交易。（）

答案：错误

解析：关联交易需经过审计并披露具体内容，不得