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2022年度银行业专业实务银行从业资格考试题(附答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在风险管理中，对风险进行分类的一种方法是按照风险发生的频率和影响程度来划分，以下哪项不是这种分类方法的一部分？()

A.可控风险

B.不可控风险

C.高风险

D.低风险

2.商业银行在资本充足率管理中，核心资本包括哪些？()

A.普通股和优先股

B.普通股和留存收益

C.普通股和可转换债券

D.普通股和次级债券

3.以下哪项不是银行信贷业务的基本原则？()

A.风险控制原则

B.客户至上原则

C.诚信原则

D.效率原则

4.关于银行流动性风险，以下哪项说法是错误的？()

A.流动性风险是指银行无法及时获得充足资金以履行支付义务的风险

B.流动性风险可以分为资产流动性风险和负债流动性风险

C.流动性风险可以通过提高银行资本充足率来缓解

D.流动性风险可以通过加强银行内部管理来降低

5.银行在执行反洗钱法规时，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户的基本信息

B.评估客户的风险等级

C.监测客户交易行为

D.审查客户提供的身份证明文件

6.银行在贷款审批过程中，以下哪项不是影响贷款审批结果的因素？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的职业

7.银行在制定利率政策时，以下哪项不是影响利率水平的因素？()

A.中央银行货币政策

B.经济增长速度

C.银行内部成本

D.天气变化

8.银行在内部控制中，以下哪项措施不属于风险控制的主要内容？()

A.制度控制

B.技术控制

C.人员控制

D.信息披露

9.银行在执行反洗钱法规时，以下哪项不是可疑交易报告的内容？()

A.交易金额

B.交易时间

C.交易对手

D.交易目的

10.银行在开展跨境业务时，以下哪项不是外汇管理的主要内容？()

A.外汇收支管理

B.外汇市场管理

C.外汇储备管理

D.外汇汇率管理

二、多选题(共5题)

11.银行在执行反洗钱法规时，以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常大

B.客户交易频繁且无合理理由

C.客户身份信息模糊不清

D.客户交易对手为高风险国家或地区

12.银行在资本充足率管理中，核心资本包括哪些内容？()

A.普通股

B.优先股

C.留存收益

D.次级债券

13.银行在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.操作风险

14.银行在贷款审批过程中，以下哪些因素会影响贷款审批结果？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的职业

D.贷款申请人的年龄

15.银行在内部控制中，以下哪些措施有助于提高内部控制的有效性？()

A.建立健全的内部控制制度

B.加强内部审计和监督

C.提高员工的风险意识

D.优化业务流程

三、填空题(共5题)

16.银行在执行反洗钱法规时，必须对客户的身份信息进行核实，以确保客户身份的真实性和完整性，这一过程称为______。

17.银行资本充足率监管指标中，核心资本充足率要求不得低于______。

18.银行在风险管理中，将风险分为______、______和______，以便于识别、评估和管理。

19.银行在贷款审批过程中，会根据贷款申请人的信用记录、还款能力等因素，对贷款申请进行______。

20.银行在执行外汇管理法规时，会对跨境资金流动进行______，以维护国家经济金融安全。

四、判断题(共5题)

21.银行在执行反洗钱法规时，客户身份识别仅限于新开户客户。()

A.正确B.错误

22.银行资本充足率监管指标中，核心资本充足率和总资本充足率的要求相同。()

A.正确B.错误

23.银行在贷款审批过程中，信用记录是唯一决定贷款是否批准的因素。()

A.正确B.错误

24.银行在风险管理中，操作风险可以通过提高银行资本充足率来缓解。()

A.正确B.错误

25.银行在执行外汇管理法规时，对外汇收支没有限制。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱工作中如何识别和防范洗钱风