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供应链金融风险评估方案

合同主体

甲方（风险评估委托方）：____________________

乙方（风险评估服务方）：____________________

根据平等自愿原则，甲乙双方就供应链金融业务风险评估事宜订立本方案。

风险评估目标与范围

本方案旨在对甲方指定的供应链金融业务涉及的核心企业、上下游融资方及相关交易流程进行系统性风险评估，识别潜在信用风险、操作风险及市场风险。

（一）核心企业评估内容

核心企业经营稳定性、财务健康状况、行业地位、历史履约记录及对供应链控制力。重点关注其近三年审计报告、重大诉讼及对外担保情况。

（二）融资方评估内容

融资方主体资质、经营规模、资产负债结构、与核心企业历史交易数据真实性、抵质押物变现能力及行业景气度关联性。

（三）交易流程评估内容

供应链金融业务涉及的合同签署、货权转移、资金流向、票据真实性与交易闭环性设计，特别审查单证一致性与货物流转可追溯性。

评估方法与流程

（一）评估阶段划分

初步尽调阶段

乙方在收到甲方完整基础资料后十五个工作日内完成数据真实性核验及风险初筛。

深度评估阶段

针对初筛高风险主体开展现场尽调，包括实地核查经营场所、库存状态及交易凭证原件，补充第三方征信报告。

动态监测阶段

对已融资业务按季度跟踪核心指标异动，包括但不限于货款逾期率、库存周转率及行业政策变化影响度。

（二）评估工具应用

采用定量评分模型（权重占比60%）与定性专家评审（权重占比40%）结合。定量模型涵盖财务杠杆系数、现金覆盖倍数等十二项指标，定性评审包含交易结构合理性判断。

各方责任与义务

（一）甲方责任

提供完整真实的融资方基础资料、交易合同副本、货物监管协议及历史三年财务报表。对于因资料缺失或失真导致的评估偏差承担责任。

（二）乙方责任

组建专业评估团队并报备资质证明，保证评估流程符合金融监管要求。未经许可不得泄露评估中获取的商业秘密，评估结论需经双方法定代表人或授权代表书面确认。

违约处理机制

任何一方如存在以下行为视为重大违约：伪造评估材料、干预独立评估程序、未按期支付评估费用。违约方应赔偿守约方直接经济损失，并按评估费总额百分之二十支付违约金。

争议解决

因本方案产生的争议应首先协商解决。协商未果可提交__________仲裁委员会仲裁。

有效期及终止

本方案自双方法定代表人签字后生效，有效期至___年_月__日。期满前三十日内未书面提出异议则自动续约一年。如遇国家金融监管政策重大调整导致方案不可执行时自动终止。

签署页

甲方签署人：____________________

（签署日期：____年__月__日）

乙方签署人：____________________

（签署日期：____年__月__日）