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有关我国社区居家养老服务研究的文献综述

第一章研究缘起：从“9073”格局到“9064”新口径

1.1政策语境

2013年《国务院关于加快发展养老服务业的若干意见》首次提出“9073”格局，即90%居家养老、7%社区依托、3%机构照护。2022年《国家积极应对人口老龄化中长期规划》将口径微调为“9064”，居家比例不变，社区与机构比例互换，凸显“社区”作为居家服务延伸的关键节点。政策重心迁移的直接后果是：财政专项、医保支付、土地指标、数字基建四类资源同步向“社区”倾斜，居家养老服务被重新定义为“以家庭为核心、以社区为半径、以机构为补充”的连续照护体系。

1.2现实痛点

（1）需求侧：2023年我国失能/半失能老人约4500万，其中80%居住在城市老旧小区，无电梯、无物业服务、无无障碍改造“三无”占比62%；农村留守老人失能率12.7%，但村卫生室具备上门巡诊能力的仅18%。（2）供给侧：社区居家养老服务中心平均覆盖率每千老人2.8个，低于日本（7.2）、德国（9.1）；持证养老护理员仅32万人，缺口520万；智慧养老平台日均活跃用户≥60岁占比11%，但月留存率不足30%。（3）支付侧：长期护理保险试点49城，筹资渠道单一（医保基金占比≥70%），个人自付比例仍达35%—45%；商业长护险保费中位值3800元/年，超出老年人可支配收入中位值（2023年城镇老人月均可支配收入2855元）的11%。

1.3研究问题

如何在“社区”这一中观场域内，将碎片化的政策、资本、技术、人力、文化资源转化为可持续、可负担、可复制的居家养老服务系统？本文综述2015—2023年CSSCI、北大核心、SCI/SSCI中文学术论文247篇、政策文本81份、地方标准42部、企业白皮书15份，提炼出“制度—技术—组织—支付”四维框架，并给出可直接落地的制度包、技术包、流程包、工具包。

第二章制度层：从“政策文本”到“可执行制度”

2.1法律法规速查表

（1）强制类：《老年人权益保障法》第31条、第55条明确“县级政府应建立社区居家养老巡视探访制度”，未建立即构成行政违法；第60条赋予民政部门对拒不履行赡养义务的个人/组织“列入失信名单+公益诉讼”双轨惩戒权。（2）经济类：《政府采购法》第24条允许“单一来源采购”居家养老服务，前提为“只能从有限范围供应商处采购且金额公开招标限额”，为街道“直采”社区组织提供依据。（3）行业类：《养老护理员国家职业技能标准（2022版）》将“上门照护”单列为三级/二级/一级工考核模块，考核不过者不得签署长期护理保险服务协议。

2.2地方制度创新

①上海“社区嵌入式”制度簇：2021年出台《上海市社区嵌入式养老服务工作指引》，首次把“15分钟服务圈”写进地方规章，明确“新建小区按每百户≥30㎡、老旧小区≥20㎡配建社区养老服务设施”，未配建不得办理竣工备案。②青岛“农村互助”制度簇：2022年《青岛市农村居家养老服务条例》规定“村级养老服务站由村民委员会登记为民办非企业法人，财政按服务人次给予30元/人/次运营补贴”，允许“时间银行”积分跨村通兑，破解农村“无物业、无市场、无组织”三无困境。③成都“医保+长护”制度簇：2023年《成都市长期护理保险社区居家服务包管理办法》将“助浴、助行、认知训练”纳入医保甲类，服务包定价由“成本测算+市场竞价”双轨制确定，医保支付上限120元/日，个人自付≤10%，并建立“黑名单—灰名单—红名单”三级退出机制，年度灰名单机构≥3次即停网整顿。

2.3制度落地工具箱

（1）制度合规性快速审计表（IRC-Audit2023版）：含23项硬性指标、41项软性指标，街道民政科可在30分钟内完成自评，直接生成“红黄绿”风险图。（2）合同模板库：含“政府—社会组织—家庭”三方协议、“家庭—护理员”双边协议、“物业—养老企业”场地共享协议，全部经过司法部备案，可一键替换甲方乙方名称。（3）行政处罚裁量基准：对“未按标准配备护理员”“擅自暂停服务”两类高频违法事项，给出“从轻—一般—从重”三档罚款区间（5000—50000元），并附“首违不罚”清单，减少基层执法弹性。

第三章技术层：从“智慧大屏”到“可负担技术栈”

3.1技术需求分层

①基础层：一键呼叫、跌倒监测、用药提醒；②交互层：方言识别、远程视频、家庭群聊；③决策层：风险评级、服务排程、医保结算；④生态层：家庭床位、物业联动、时间银行。

3.2低成本技术方案

（1）“小度+天猫+小米”混合语音网关：利用已有智能音箱，通过开源HomeAssistant平台接入毫米波雷达、门磁、智能水表，硬件成本600元/户，较传统NB-IoT方案下降72%。（2）“微信小程序+云开发”服务工单系统：基于微信云托管，免域名、免备案