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2023年初级银行从业资格之初级风险管理综合检测

试卷B卷含答案

单选题（共30题）

1、下列选项中，不属于中长期结构性分析指标的是（）。

A.存贷比

B.核心负债比率

C.净稳定资金比率

D.超额备付金率

【答案】D

2、甲、乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、

无话不谈。下列选项中，两人对密码的管理正确的是()。

A.两人密码互相知悉

B.各自定期或不定期更换密码并严格保密

C.需要业务授权时，甲输入乙的密码进行授权

D.乙用甲的密码为客户办理业务

【答案】B

3、银行账户中的项目通常按()计价。

A.历史成本

B.公允价值

C.市场价格

D.预期价格

【答案】A

4、1974年德国赫斯塔特银行的破产，促成了国际性金融监管机构()的诞生。

A.国际货币基金组织

B.世界贸易组织

C.世界银行

D.巴塞尔委员会

【答案】D

5、操作风险损失事件报告的要素不包括（）。

A.事件发生时间

B.涉及业务领域

C.损失金额

D.事件发生地点

【答案】D

6、在商业银行中处于有效风险管理的最前端的是()。

A.最高风险管理委员会

B.监事会

C.财务控制部门

D.风险管理部门

【答案】C

7、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行资本配置的描述，最不恰当的是

（）。

A.对不擅长且不愿承担风险的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限

的经济资本

B.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施

C.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置

D.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额

【答案】C

8、内部欺诈是指（）。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管

理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易

行为以及超越授权的活动

B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个

人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

【答案】B

9、下列（）属于商业银行提高资本充足率的分母对策。

A.提高留存利润

B.调整资产结构

C.多计提拨备

D.发行优先股

【答案】B

10、错误监控／报告是指商业银行监控／报告流程不明确、混乱，负责监控／

报告的部门职责不清晰，相关数据不全面、不及时、不准确，未履行必要的()

或者对外部汇报不准确。

A.法律规定

B.监管职责

C.汇报义务

D.风险计量义务

【答案】C

11、持续期缺口等于（）。

A.总资产持续期-总负债持续期

B.总资产持续期-(总资产／总负债)×总负债持续期

C.总负债持续期-总资产持续期

D.总资产持续期-(总负债／总资产)×总负债持续期

【答案】D

12、（2022年7月真题）关于外部审计与信息披露的表述，最不恰当的是

（）。

A.外部审计有利于提高信息披露的质量

B.信息披露有利于降低外部审计的风险

C.信息披露有利于提高外部审计的效率

D.外部审计有利于提高信息披露的时效性

【答案】D

13、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载内容的是()。

A.抵押品名称

B.抵押品的质量

C.被担保的主债权种类

D.抵押物移交的时问

【答案】D

14、（）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体

的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

【答案】D

15、下列属于客户风险的财务指标是（）。

A.流动比率

B.资金实力

C.公司治理结构

D.市场竞争环境

【答案】A

16、信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历的三个主要阶

段是（）。

A.专家判断法→违约概率模型→信用评分模型

B.违约概率模型→专家判断法→信用评分模型

C.专家判断法→信用评分模型→违约概率模型

D.信用评分模型→专家判断法→违约概率模型

【答案】