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基金笔试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种基金的风险通常最高（）

A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金

2.基金份额净值是指（）

A.基金总资产除以基金总份额

B.基金净资产除以基金总份额

C.基金总负债除以基金总份额

D.基金总收入除以基金总份额

3.我国基金的托管人一般由（）担任。

A.证券公司B.基金管理公司C.商业银行D.保险公司

4.以下不属于基金销售人员禁止行为的是（）

A.向投资者充分揭示投资风险

B.诋毁其他基金管理人

C.承诺收益

D.挪用投资者资金

5.开放式基金的申购赎回原则是（）

A.金额申购，份额赎回B.份额申购，金额赎回

C.金额申购，金额赎回D.份额申购，份额赎回

6.基金合同生效后，基金管理人应在（）内进行基金公告。

A.2日B.3日C.5日D.7日

7.基金管理公司的核心业务是（）

A.基金销售B.基金运营C.基金投资管理D.风险管理

8.以下哪种基金不需要披露上市交易公告书（）

A.封闭式基金B.上市开放式基金

C.交易型开放式指数基金D.货币基金

9.基金业绩评价的基础在于（）

A.比较基准的选取B.基金规模大小

C.基金成立时间D.基金经理学历

10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律时，应当（）

A.执行指令B.拒绝执行并及时报告

C.与管理人协商D.自行修改指令

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金的主要当事人包括（）

A.基金份额持有人B.基金管理人

C.基金托管人D.基金销售机构

2.以下属于基金市场服务机构的有（）

A.基金评级机构B.律师事务所

C.会计师事务所D.证券交易所

3.开放式基金的特点有（）

A.规模不固定B.可随时申购赎回

C.交易在投资者与基金管理人之间进行

D.交易价格取决于每一基金份额净资产值

4.基金信息披露的内容包括（）

A.基金招募说明书B.基金合同

C.基金净值公告D.基金定期报告

5.影响基金业绩的因素有（）

A.市场环境B.基金经理投资能力

C.基金规模D.基金投资策略

6.基金销售渠道包括（）

A.银行B.证券公司

C.基金管理公司直销中心D.第三方销售平台

7.基金的风险种类有（）

A.市场风险B.信用风险

C.流动性风险D.操作风险

8.以下关于基金份额持有人大会的说法正确的有（）

A.可以修改基金合同重要内容

B.可以决定基金扩募或者延长基金合同期限

C.可以决定更换基金管理人、基金托管人

D.必须有代表二分之一以上基金份额的持有人参加方可召开

9.基金投资组合管理步骤包括（）

A.规划B.执行C.反馈D.清算

10.基金托管人的职责有（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.监督基金管理人的投资运作

三、判断题（每题2分，共20分）

1.基金管理人可以将基金财产挪作他用。（）

2.货币基金通常没有风险。（）

3.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响。（）

4.基金销售机构可以自行决定对投资者的费率优惠。（）

5.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露。（）

6.基金经理可以随意调整基金的投资组合。（）

7.基金托管人不需要对基金投资运作进行监督。（）

8.开放式基金的份额在存续期内固定不变。（）

9.基金评级越高，基金业绩一定越好。（）

10.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件。（）

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述基金与股票、债券的区别。

答案：基金是间接投资工具，股票是直接投资工具，债券是债务凭证。收益方面，股票波动大，债券较固定，基金受投资标的影响。风险上，股票风险高，债券相对低，基金取决于投资组合。

2.开放式基金和封闭式基金的区别有哪些？

答案：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，交易价格按净值；封闭式基金规模固定，在二级市场交易，价格受供求关系影响，交易时间和方式也有不同。

3.基金信息披露的作用是什么？

答案：能保障投资者的知情权，使其全面了解基金情况，做出合理决策；增强市场透明