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2025年证券从业资格《客户关系管理》模拟题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题干括号内。）

1.证券公司在客户关系管理中，首要的目标是（）。

A.实现最大的交易量

B.建立并维护长期稳定的客户关系

C.获取客户的最大初始投资

D.追求最快的客户增长速度

2.根据客户资产规模对客户进行分类是一种常见的（）。

A.基于行为价值模型

B.基于客户生命周期价值模型

C.基于客户需求导向模型

D.基于人口统计学特征模型

3.以下哪项不属于证券公司客户关系管理的主要内容？（）

A.客户信息收集与整理

B.客户需求分析与产品推荐

C.客户投诉处理与反馈

D.上市公司的研究分析

4.在客户沟通中，确保沟通内容符合投资者适当性要求，主要是为了（）。

A.提高沟通效率

B.防范证券公司经营风险和法律责任

C.增加客户交易频率

D.展示证券公司专业形象

5.证券公司向客户提供投资建议时，必须确保建议与客户的（）相匹配。

A.投资偏好

B.风险承受能力

C.财务状况

D.年龄阶段

6.客户关系管理系统中，用于记录客户基本信息、交易历史和沟通记录的模块通常是（）。

A.销售自动化（SFA）

B.客户数据管理（CDM）

C.营销自动化（MA）

D.业务流程管理（BPM）

7.“以客户为中心”是客户关系管理的核心原则，其根本目的是（）。

A.降低运营成本

B.提高客户满意度和忠诚度

C.增加市场宣传

D.扩大客户群体

8.以下哪种沟通方式更适合传递复杂、详细的信息？（）

A.电话沟通

B.电子邮件沟通

C.社交媒体互动

D.面对面会议

9.客户投诉处理的基本原则不包括（）。

A.及时响应原则

B.公平公正原则

C.逐级上报原则

D.推卸责任原则

10.证券公司在进行客户信息管理时，必须严格遵守（）规定，保护客户信息安全。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《中华人民共和国网络安全法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.以上都是

11.识别和评估客户需求的第一步通常是（）。

A.设计客户调查问卷

B.分析客户交易行为

C.与客户进行初步沟通

D.整理客户基本信息

12.针对高净值客户提供的个性化服务，体现了客户关系管理中的（）策略。

A.标准化服务

B.差异化服务

C.大众化服务

D.交易导向服务

13.客户满意度调查的主要目的是（）。

A.收集客户交易数据

B.评估客户关系管理效果

C.提高证券公司知名度

D.监测市场行情变化

14.证券公司员工在接触客户信息时，未经授权不得向第三方泄露，这体现了（）要求。

A.客户适当性管理

B.信息保密

C.销售行为规范

D.风险预警

15.客户关系管理中的“客户生命周期”指的是（）。

A.客户从产生投资需求到成为流失客户的整个过程

B.客户投资金额的变化过程

C.客户与证券公司沟通的频率变化

D.客户风险偏好的演变过程

16.在客户关系管理中，对现有客户进行价值评估的目的是（）。

A.为客户评分排名

B.识别高价值客户，实施差异化服务

C.计算客户潜在盈利

D.激励客户增加交易量

17.以下哪项活动不属于客户关系维护的范畴？（）

A.定期向客户发送市场资讯

B.为客户提供生日祝福

C.主动为客户进行账户诊断

D.限制客户访问某些投资工具

18.证券公司通过CRM系统自动发送个性化的营销信息，属于（）应用。

A.客户服务

B.销售管理

C.市场营销

D.风险控制

19.当客户对证券公司的服务提出投诉时，首先应该（）。

A.了解客户投诉的具体内容和原因

B.立即向上级汇报，寻求指示

C.告知客户公司政策，要求其理解