2024年度国开(电大)《个人理财》形考作业(含答案).pdfVIP

2024年度国开（电大）《个人理财》形考作

业（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的

信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

2.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

3.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

4.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

5.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

6.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

7.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

8.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

10.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

11.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

12.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

13.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

14.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

15.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

16.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

17.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

18.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

19.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

20.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

二、多选题(15题)

21.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型

22.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

23.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行收费较低廉

24.契税的纳税筹划方式包括：（）

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

25.根据组织形式的不同，基金可分为（）

A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金

26.信托的设立条件有（）

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

27.红利分配有两种方式:（）

A.