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2026年金融行业投资顾问职位能力测试题目

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.根据《证券法》规定，投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保客户具备相应的风险承受能力。以下哪项不属于客户风险承受能力评估的关键要素？

A.客户的财务状况

B.客户的投资经验

C.客户的年龄和职业

D.客户对市场波动的心理预期

2.某客户投资期限为3年，风险承受能力为“稳健型”，投资顾问推荐了以债券为主的基金组合。以下哪种资产配置方案最不合适？

A.60%债券基金+30%银行理财+10%货币基金

B.50%混合基金+40%债券基金+10%银行理财

C.70%股票型基金+20%债券基金+10%货币基金

D.40%债券基金+40%银行理财+20%货币基金

3.假设某股票当前市价为20元，分析师给出的目标价是25元，买入建议的合理性区间通常是多少？

A.22元-23元

B.21元-24元

C.23元-26元

D.24元-27元

4.以下哪种行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》中的利益冲突管理要求？

A.投资顾问同时为客户推荐多家证券公司的自营产品

B.投资顾问在客户持有某股票期间，建议其增持该股票

C.投资顾问在推荐基金时，明确告知客户该基金由其所在公司发行

D.投资顾问同时担任多家公募基金公司的顾问，但向客户披露所有合作机构

5.某客户通过投资顾问购买了某只A股股票，持股期间该股票因公司公告触发退市风险。投资顾问应如何处理？

A.建议客户立即抛售股票，并告知退市可能带来的损失

B.忽略退市风险，继续持有股票

C.建议客户补仓以摊薄成本

D.仅告知客户退市可能影响股价，但不建议采取行动

6.在为客户制定资产配置方案时，以下哪项不属于“分散投资”的核心原则？

A.同时投资于不同行业和地区的资产

B.将所有资金投入同一只高增长股票

C.分散投资于不同风险等级的金融产品

D.保持现金储备以应对短期流动性需求

7.某客户通过投资顾问购买了某只港股，该股票因政策变动出现大幅下跌。投资顾问应如何应对客户的焦虑情绪？

A.告知客户“市场短期波动是正常的，长期看好该股票”

B.建议客户立即抛售以避免进一步损失

C.帮助客户分析政策影响，并评估是否需要调整仓位

D.承诺该股票会很快反弹，以安抚客户情绪

8.根据《个人理财业务风险管理指引》，投资顾问向客户推荐产品时，必须确保产品风险等级不低于客户的风险承受能力等级。以下哪项说法错误？

A.风险等级为R2（稳健型）的客户可以购买R3（进取型）产品

B.风险等级为R3（进取型）的客户可以购买R2（稳健型）产品

C.投资顾问需向客户充分解释产品风险，并获得客户书面确认

D.客户签署风险揭示书后，投资顾问可以忽略其真实理解程度

9.某客户投资期限为5年，风险承受能力为“激进型”，投资顾问推荐了以股票和期货为主的组合。以下哪种操作最符合合规要求？

A.建议客户将全部资金投入高杠杆期货

B.建议客户配置部分稳健型资产以分散风险

C.仅推荐股票型基金，避免其他高风险产品

D.建议客户使用融资融券杠杆交易

10.某投资顾问在为客户撰写投资建议报告时，引用了某券商研究所的研究数据，但未注明数据来源。以下哪种行为最符合合规要求？

A.直接复制研究所报告内容，不标注来源

B.标注数据来源，但未说明数据时效性

C.引用数据时注明来源，并说明数据时效性

D.使用数据时进行二次分析，但未引用原始报告

二、多选题（共5题，每题3分，总计15分）

1.投资顾问在向客户进行风险揭示时，应包括哪些内容？

A.产品风险等级

B.客户的风险承受能力等级

C.历史最大回撤率

D.产品的投资策略

E.投资顾问的执业资质

2.以下哪些行为属于投资顾问的执业禁止行为？

A.未经客户同意，将客户信息用于商业推广

B.同时代理多家竞争对手的金融产品，但未披露利益冲突

C.在客户持有某股票期间，私下建议其增持该股票

D.向客户承诺投资收益

E.投资顾问的亲属持有其推荐的产品

3.在为客户制定投资方案时，以下哪些因素需要考虑？

A.客户的财务目标

B.客户的投资期限

C.客户的风险偏好

D.当前市场环境

E.投资顾问的佣金收益

4.某客户投资期限为2年，风险承受能力为“保守型”，投资顾问推荐了以银行理财为主的组合。以下哪些资产配置方案较为合理？

A.70%银行理财+20%货币基金+10%国债逆回购

B.50%债券基金+40%银行理财+10%货币基金

C.60%股票型基金+30%银行理财+10%货币基金

D.80%银行理