企业风险管理制度执行模板.docVIP

企业风险管理制度执行模板

一、适用情境说明

新制度落地执行：企业首次制定或修订风险管理制度后，需通过标准化流程推动制度在各业务环节的有效实施，保证风险管控要求融入日常运营。

现有制度优化执行：针对已运行的风险管理制度，通过定期评估执行效果，识别执行偏差并优化流程，提升制度适配性。

专项风险管控执行：在面临市场环境变化、业务扩张、监管政策调整等特定场景时，通过本模板快速启动风险管控措施，保证企业对突发风险或重点领域的有效应对。

二、执行流程详解

（一）制度宣贯与培训：统一认知，明确要求

操作内容：

由企业风险管理部门牵头，组织各部门负责人及关键岗位人员召开制度宣贯会，解读制度的核心条款、适用范围及责任分工；

针对不同业务部门的特点，开展专项培训（如财务风险、运营风险、合规风险等），通过案例分析、情景模拟等方式强化员工对风险点的认知；

培训后组织闭卷考试或知识问答，保证相关人员掌握制度要求，考试结果纳入部门绩效考核。

责任主体：风险管理部门、人力资源部、各业务部门负责人。

输出成果：《制度宣贯培训记录表》《培训考核结果汇总表》。

（二）风险识别与梳理：全面排查，不留死角

操作内容：

各业务部门结合自身业务流程，对照制度要求，梳理本部门存在的风险点（如市场风险、操作风险、法律风险等），填写《风险识别与登记表》；

风险管理部门组织跨部门评审会，对各部门提交的风险点进行合并、去重及补充，保证风险识别覆盖企业战略、财务、运营、合规等全领域；

对识别出的风险点，明确风险描述、触发条件、潜在影响等关键信息，形成企业《风险清单》。

责任主体：各业务部门、风险管理部门、内审部。

输出成果：《风险识别与登记表》《企业风险清单》。

（三）风险评估与分级：量化分析，聚焦重点

操作内容：

依据制度规定的评估标准（如可能性、影响程度），对《风险清单》中的风险点进行量化评分；

采用“可能性评分矩阵”（1-5分，1分极低、5分极高）和“影响程度评分矩阵”（1-5分，1分轻微、5分灾难性），计算风险值（风险值=可能性×影响程度）；

根据风险值划分风险等级（如重大风险、较大风险、一般风险、低风险），并明确不同等级的风险管控优先级。

责任主体：风险管理部门、各业务部门、外部咨询专家（可选）。

输出成果：《风险评估矩阵表》《风险等级评定汇总表》。

（四）风险应对与方案制定：精准施策，责任到人

操作内容：

针对“重大风险”和“较大风险”，由风险管理部门牵头，责任部门制定《风险应对计划表》，明确应对策略（如风险规避、风险降低、风险转移、风险承受）、具体措施、资源需求及完成时限；

应对措施需符合“成本效益”原则，优先选择从源头控制风险的方案（如优化业务流程、完善内控机制）；

《风险应对计划表》需经分管领导审批后发布执行，同时抄送内审部备案。

责任主体：责任部门、风险管理部门、分管领导、内审部。

输出成果：《风险应对计划表》《风险应对措施审批表》。

（五）执行监控与跟踪：动态管理，及时纠偏

操作内容：

责任部门按《风险应对计划表》推进措施落实，每月填写《执行监控与评估表》，反馈措施进展、存在问题及调整建议；

风险管理部门每季度组织执行情况检查，通过查阅文档、现场访谈、数据分析等方式验证措施有效性，形成《风险执行监控报告》；

对执行偏差（如措施未按期完成、效果未达预期），要求责任部门在5个工作日内提交《整改计划》，明确整改时限和责任人。

责任主体：责任部门、风险管理部门、内审部。

输出成果：《执行监控与评估表》《风险执行监控报告》《整改计划》。

（六）结果评估与改进：闭环管理，持续优化

操作内容：

风险管理部门每年组织一次风险管理制度执行效果评估，结合《风险清单》《执行监控记录》等数据，分析风险发生率、损失控制率等指标；

召开评估会，邀请各部门负责人、管理层代表共同讨论制度执行中的亮点与不足，形成《制度执行评估报告》；

根据评估结果，修订完善制度条款、优化执行流程或调整风险应对策略，形成《制度修订建议表》，经管理层审批后更新制度版本。

责任主体：风险管理部门、内审部、企业管理层、各业务部门。

输出成果：《制度执行评估报告》《制度修订建议表》《制度更新版本》。

三、配套工具表单

表1：风险识别与登记表

风险编号

风险名称

所属部门

风险描述（触发条件+潜在影响）

风险类别（市场/财务/运营/合规等）

责任人

识别日期

R001

客户信用风险

销售部

客户逾期超90天导致坏账损失

财务风险

*明

2024-03-01

R002

数据泄露风险

信息部

服务器遭非法入侵导致客户信息外泄

合规风险

*华

2024-03-05

表2：风险评估矩阵表

风险编号

风险名称

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险值

风险等级（重大/较大/一般/低）

R001

客户信用风险

4

3

12