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2024年国开本科《个人理财》形考任务

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

2.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

3.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

4.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

5.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

7.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

8.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

9.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

10.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

11.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

12.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

13.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

14.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

15.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

16.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

17.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

18.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

19.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

20.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

二、多选题(15题)

21.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

22.委托这一环节一般分为哪几种形式?（）

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

23.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对

于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

24.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

25.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

26.健康保险按给付方式划分，一般可分为（）

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

27.遗产税税收筹划方式包括：（）

A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产

C.成立基金会D.把资产转