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2026年托管结算考试题含答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是托管账户的清算单位？()

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.交易所

D.银行

2.投资者买卖证券时，应通过哪个机构进行资金结算？()

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券登记结算机构

D.银行

3.证券交易中的T+1结算制度指的是什么？()

A.交易当日结算，次一交易日交收

B.交易当日结算，次一交易日交收

C.交易次一交易日结算，当日交收

D.交易次一交易日结算，次一交易日交收

4.托管账户的清算资金由哪个机构负责？()

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.交易所

D.银行

5.证券登记结算机构的主要职能是什么？()

A.证券交易

B.证券登记

C.证券清算

D.以上都是

6.投资者在什么情况下会被限制或暂停交易？()

A.交易异常

B.违规操作

C.账户异常

D.以上都是

7.托管账户的清算证券由哪个机构负责？()

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.交易所

D.银行

8.证券交易结算资金账户的开户主体是什么？()

A.证券公司

B.投资者

C.证券登记结算机构

D.交易所

9.证券登记结算机构对哪些行为进行监控？()

A.证券交易

B.证券登记

C.证券清算

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是托管账户的资金清算流程环节？()

A.交易委托

B.资金清算

C.资金交收

D.资金结算

E.资金划拨

11.以下哪些属于证券登记结算机构的主要职责？()

A.证券登记

B.证券清算

C.证券结算

D.证券交易

E.证券过户

12.在托管结算过程中，以下哪些情况会导致交易异常？()

A.投资者账户资金不足

B.证券公司系统故障

C.交易所交易系统异常

D.银行系统故障

E.证券登记结算机构操作失误

13.以下哪些是投资者参与证券交易的基本条件？()

A.具备完全民事行为能力

B.拥有证券账户

C.拥有资金账户

D.了解相关法律法规

E.通过投资者适当性评估

14.以下哪些是证券交易结算资金第三方存管制度的特点？()

A.银行直接管理投资者资金

B.证券公司不得直接接触投资者资金

C.提高资金安全

D.降低交易成本

E.增加交易效率

三、填空题(共5题)

15.托管结算中的资金清算通常发生在交易日的__时。

16.在托管结算过程中，投资者需要通过__进行资金交收。

17.证券登记结算机构在托管结算中的职能主要包括__、__和__。

18.托管结算的资金结算通常采用__方式。

19.证券交易结算资金第三方存管制度中，投资者的资金由__管理。

四、判断题(共5题)

20.托管账户的资金清算和资金交收是同时进行的。()

A.正确B.错误

21.证券登记结算机构负责投资者的资金管理。()

A.正确B.错误

22.T+0结算制度意味着投资者可以在交易当日完成资金交收。()

A.正确B.错误

23.证券交易结算资金第三方存管制度是为了降低交易成本。()

A.正确B.错误

24.投资者在进行证券交易时，必须通过证券公司进行资金结算。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述托管结算中资金清算和资金交收的区别。

26.为什么证券登记结算机构需要监控证券交易？

27.在托管结算过程中，哪些因素可能导致交易延迟？

28.什么是投资者适当性评估，为什么它对证券交易很重要？

29.证券交易结算资金第三方存管制度的实施对投资者和市场有哪些影响？

2026年托管结算考试题含答案解析

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】托管账户的清算单位是证券登记结算机构，负责证券的登记、存管、过户和结算等业务。

2.【答案】A

【解析】投资者买卖证券时，应通过证券公司进行资金结算，证券公司作为投资者的代理机构，负责资金划转。

3.【答案】A

【解析】T+1结算制度是指交易当日结算，次一交易日交收，即投资者在交易当日需要完成资金和证券的交收。

4.【答案】A

【解析】托管账户的清算资金由证券公司负责，证券公司作为投资者和证券登