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2026年金融机构操作风险识别与控制可行性研究报告

一、研究背景与意义

1.1金融机构操作风险概述

(1)金融机构操作风险是指在金融机构的日常运营过程中，由于内部流程、人员、系统或外部事件等因素导致的风险。这种风险不同于市场风险和信用风险，它主要与金融机构的内部管理和操作流程有关。操作风险可能源于多个方面，包括但不限于：信息系统故障、内部欺诈、违反法律法规、操作失误等。

(2)操作风险具有普遍性、复杂性和动态性等特点。普遍性体现在几乎所有的金融机构都会面临操作风险，无论是大型银行还是小型金融机构。复杂性则体现在操作风险的成因多样，涉及多个环节和环节之间的相互