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2026年保险顾问绩效考核与反馈

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.在2026年保险顾问绩效考核中，以下哪项指标最能反映顾问的专业能力？（A）客户满意度（B）保费收入（C）核保通过率（D）培训完成度

解析：专业能力主要体现为核保通过率，反映顾问对产品条款的掌握程度。

2.根据中国银保监会2026年新规，保险顾问在销售高端医疗险时，必须确保客户完成多少小时的健康告知？（A）1小时（B）2小时（C）3小时（D）4小时

解析：新规要求高端医疗险健康告知必须达到2小时，以防范销售误导。

3.在2026年绩效考核中，某保险顾问连续三个季度客户投诉率超过5%，其绩效评级可能被评为？（A）优秀（B）良好（C）合格（D）不合格

解析：客户投诉率超过5%属于重大风险指标，直接导致评级不合格。

4.2026年某保险公司推行“数字化顾问”考核，以下哪项不属于数字化工具考核范围？（A）CRM系统使用熟练度（B）在线客户回访频率（C）短视频营销作品数量（D）线下客户拜访次数

解析：数字化工具考核不包括线下拜访，该指标属于传统考核范畴。

5.某保险顾问2026年第一季度完成保费收入80万元，第二季度完成120万元，其季度环比增长率是多少？（A）50%（B）40%（C）30%（D）20%

解析：环比增长率＝（120-80）/80×100%＝50%。

6.根据上海保险交易所2026年数据，保险顾问在长三角区域的业务占比低于20%时，公司会启动哪项帮扶措施？（A）增加培训时长（B）派驻区域专家（C）调整考核权重（D）暂停业务权限

解析：业务占比低于20%属于区域发展不均衡，公司会派驻专家进行帮扶。

7.2026年某保险公司考核中，客户留存率低于60%的顾问，其团队长可能会采取哪项措施？（A）减少其培训机会（B）调低其佣金比例（C）安排一对一辅导（D）取消其晋升资格

解析：留存率低于60%需团队长进行一对一辅导，以提升客户服务能力。

8.某保险顾问2026年完成保单件数200件，其中高净值客户保单占比为15%，其高净值业务完成率是多少？（A）15件（B）30件（C）50件（D）60件

解析：高净值业务完成率＝200×15%＝30件。

9.根据北京保险行业协会2026年倡议，保险顾问在销售养老险时，必须完成多少小时的专项培训？（A）8小时（B）12小时（C）16小时（D）20小时

解析：养老险专项培训要求为12小时，以提升专业合规性。

10.在2026年绩效考核中，某顾问因客户投诉被扣除10分，其最终考核得分从95分降至多少分？（A）85分（B）90分（C）80分（D）75分

解析：考核总分为100分，扣10分后为90分。

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.2026年保险顾问绩效考核中，以下哪些属于定量指标？（A）客户满意度（B）保费收入（C）培训完成率（D）核保通过率（E）客户投诉率

解析：定量指标可精确计算，保费收入、培训完成率、核保通过率、客户投诉率均为定量指标。

2.根据深圳保险交易所2026年数据，保险顾问在以下哪些情况下可能被评定为“潜力顾问”？（A）连续三个季度业绩未达标（B）客户满意度低于80%（C）高净值客户占比低于10%（D）数字化工具使用得分低于60分（E）培训完成率低于90%

解析：潜力顾问指有提升空间但未达标的顾问，符合条件的有A、C、D、E。

3.在2026年绩效考核中，保险顾问的哪些行为可能导致绩效降级？（A）未完成健康告知话术培训（B）客户投诉率超过3%（C）数字化工具使用得分低于50分（D）未达成本地市场平均水平（E）团队长评价为“基本合格”

解析：可能导致降级的行为包括A、B、C、D。

4.根据上海保险公司2026年内部规定，保险顾问在以下哪些情况下需要接受专项辅导？（A）连续两个月业绩下滑（B）客户投诉率上升（C）数字化工具使用得分低于40分（D）高净值客户占比低于5%（E）培训完成率低于70%

解析：需要辅导的情况包括A、B、C、D、E。

5.2026年某保险公司考核中，以下哪些属于客户服务考核范畴？（A）回访及时率（B）保单检视完成率（C）客户投诉处理时效（D）续保转化率（E）数字化工具使用熟练度

解析：客户服务考核范畴包括A、B、C、D，E属于数字化考核。

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.2026年保险顾问绩效考核中，客户满意度占比超过30%的公司属于少数。（×）

解析：根据银保监会要求，客户满意度占比应不低于20%，占比30%属于高标准。

2.某保险顾问2026年完成保费收入100万元，即使未达团队平均水平，也可能被评为“优秀”顾问。（√）

解析：优秀顾问评定需考