银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答.docxVIP

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得在非经营性活动中兼职

B.不得在其他金融机构兼职

C.不得在关联企业兼职

D.不得在非银行业金融机构兼职

2.银行业金融机构在吸收存款时，以下哪项行为是合法的？()

A.以高息揽储

B.以存款证明为名收取手续费

C.以保险产品为名吸收存款

D.公开承诺保本保息

3.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入情况

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的贷款用途

4.银行业金融机构在办理信用卡业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.向持卡人提供分期付款服务

B.向持卡人收取年费

C.向持卡人收取滞纳金

D.向持卡人提供透支额度

5.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，以下哪项规定是错误的？()

A.应当遵守中国人民银行的相关规定

B.应当使用人民币计价

C.可以使用外币计价

D.应当进行外汇风险管理

6.银行业金融机构在办理反洗钱工作时，以下哪项措施是错误的？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别

C.对可疑交易进行报告

D.向客户透露反洗钱信息

7.银行业金融机构在办理国际结算业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.使用假币进行结算

B.使用伪造的汇票进行结算

C.使用真实的汇票进行结算

D.使用伪造的信用证进行结算

8.银行业金融机构在办理外汇业务时，以下哪项规定是错误的？()

A.应当遵守国家外汇管理局的规定

B.应当使用人民币计价

C.可以使用外币计价

D.应当进行外汇风险管理

9.银行业金融机构在办理电子银行业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.强制客户使用特定电子设备

B.未经客户同意收集客户信息

C.保障客户信息安全

D.使用客户信息进行非法活动

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的内部控制制度内容？()

A.建立反洗钱组织架构

B.制定反洗钱操作流程

C.实施客户身份识别制度

D.设立独立的风险管理部门

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在经营活动中，以下哪些行为是合法的？()

A.依法接受银行业监管机构的监督检查

B.依法开展金融创新活动

C.依法进行风险投资

D.依法与客户签订合同

12.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些情况属于贷款风险？()

A.贷款申请人信用记录不良

B.贷款申请人的收入不稳定

C.贷款申请人的还款意愿不强

D.贷款申请人的贷款用途不合法

13.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，以下哪些行为是合规的？()

A.使用人民币计价

B.依法办理跨境资金结算

C.严格遵守外汇管理规定

D.向客户提供跨境人民币业务咨询服务

14.银行业金融机构在处理金融消费者投诉时，以下哪些措施是正确的？()

A.建立健全投诉处理机制

B.及时处理消费者的投诉

C.认真调查消费者投诉的事实

D.向消费者提供满意的解决方案

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定兼职的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，可以取消其任职资格或者禁止其从事银行业工作。

16.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对借款人的信用记录、收入情况和贷款用途进行全面调查，确保贷款资金用途合法合规，防范信用风险。

17.银行业金融机构在办理反洗钱工作时，应当对客户进行身份识别，并保存相关资料，对可疑交易进行报告。

18.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，应当遵守中国人民银行的相关规定，确保业务合规。

19.银行业金融机构在处理金融消费者投诉时，应当及时处理，认真调查事实，并提供满意的解决方案。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的信用记录。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在办理反洗钱工作时，可以不报告任何可疑交易。()

A.正确