证券行业投资顾问面试核心考点含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年证券行业投资顾问面试核心考点含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.关于投资顾问执业资格，以下说法正确的是？

A.拥有证券从业资格即可从事投资顾问业务

B.投资顾问需通过中国证券投资基金业协会的资格考试

C.投资顾问需在证券公司或基金公司正式注册登记

D.投资顾问只需具备高中以上学历即可

2.某客户的风险承受能力为“保守型”，以下哪种投资产品最适合推荐？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.国债逆回购

D.股指期货

3.《证券法》规定，投资顾问向客户提供投资建议时，必须遵守的原则不包括？

A.客户利益优先原则

B.风险揭示充分原则

C.收入最大化原则

D.信息披露真实原则

4.以下哪种行为属于投资顾问的禁止性行为？

A.根据客户风险偏好推荐个性化产品

B.代客操作证券账户

C.提供市场分析报告

D.在合规范围内进行收益预测

5.某客户投资期限为1年，资金量100万元，追求稳健收益，以下哪种投资策略最合适？

A.全仓配置高风险股票

B.50%债券+50%银行存款

C.30%股票+70%债券

D.全仓配置货币基金

6.关于可转债，以下说法错误的是？

A.可转债兼具股性和债性

B.可转债上市后可立即转换为股票

C.可转债的转换价格会随股价波动调整

D.可转债的信用风险低于同等级债券

7.某客户持有某股票已满5年，目前股价上涨50%，以下哪种卖出策略可能最合适？

A.立即全仓卖出锁定收益

B.分批卖出，落袋为安

C.持续持有，等待翻倍

D.等待股价回调再卖出

8.关于ETF基金，以下说法正确的是？

A.ETF基金的交易费用高于普通基金

B.ETF基金无法在交易所直接买卖

C.ETF基金的投资标的为一篮子股票或债券

D.ETF基金的管理费率通常高于主动型基金

9.某客户投资组合中，股票占70%，债券占30%，最近市场波动较大，以下哪种措施可以降低组合波动性？

A.增加股票配置比例

B.减少债券配置比例

C.增加现金持有比例

D.提高杠杆率

10.关于私募基金，以下说法错误的是？

A.私募基金的投资门槛较高

B.私募基金的信息披露要求低于公募基金

C.私募基金可以面向合格投资者非公开募集

D.私募基金的投资策略更加灵活

二、多选题（共5题，每题3分）

1.投资顾问在提供投资建议时，需要考虑的客户信息包括？

A.客户的年龄

B.客户的职业

C.客户的财务状况

D.客户的投资经验

E.客户的投机偏好

2.以下哪些属于投资顾问的合规义务？

A.签订《证券投资顾问服务协议》

B.提供专业的市场分析

C.确保客户签署风险揭示书

D.代客操作证券账户

E.定期回访客户投资情况

3.关于债券基金，以下说法正确的有？

A.债券基金的收益主要来自利息收入

B.债券基金的风险低于股票基金

C.息票率越高的债券基金收益越高

D.久期越长的债券基金利率风险越高

E.债券基金适合保守型投资者

4.以下哪些属于投资顾问的禁止行为？

A.诱导客户进行高风险投资

B.收取不正当佣金

C.提供虚假的市场信息

D.向客户承诺收益

E.处理客户资产

5.关于科创板股票，以下说法正确的有？

A.科创板股票的上市门槛高于主板

B.科创板股票的投资者准入要求较高

C.科创板股票的波动性通常低于主板股票

D.科创板股票适合长期投资

E.科创板股票的退市风险较高

三、判断题（共10题，每题1分）

1.投资顾问可以同时为多家证券公司提供服务。（×）

2.客户签署风险揭示书后，投资顾问即可立即提供投资建议。（×）

3.可转债的转换比例由发行公司自主决定。（×）

4.ETF基金的交易方式与股票类似，可以T+0交易。（√）

5.投资组合的分散化可以有效降低非系统性风险。（√）

6.私募基金的投资业绩通常高于公募基金。（×）

7.投资顾问可以为客户代客操作证券账户。（×）

8.股指期货适合短线交易，风险较高。（√）

9.债券的信用评级越高，违约风险越低。（√）

10.投资顾问提供投资建议时，可以收取咨询费。（√）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述投资顾问在服务客户时需要遵守的三大原则。

答：

-客户利益优先原则：投资顾问应以客户的利益为出发点，避免利益冲突。

-风险揭示充分原则：必须向客户充分揭示投资风险，确保客户理解潜在损失。

-信息披露真实原则：提供的信息必须真实、准确、完整，不得误导客户。

2.简述投资组合分散化的主要方法。

答：

-资产配置：将资金分配到不同类型的资产（如股票、债券、现金）。

-行业分散：避免集中投资于单一行业