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2025年综合类-银行业中级资格考试-法律法规与综合能力第二章历年真题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得违反规定兼职

C.不得泄露有关银行业金融机构的机密信息

D.以上都是

2.银行业金融机构在吸收存款时，应遵守以下哪项规定？()

A.不得强制存款人存款

B.不得以不正当手段吸收存款

C.不得拒绝合法存款人存款

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的合并、分立、终止等活动，应当遵守哪些规定？()

A.应当经国务院银行业监督管理机构批准

B.应当依法进行公告和信息披露

C.应当保护存款人和其他客户的合法权益

D.以上都是

4.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()

A.风险管理制度

B.信贷管理制度

C.人力资源管理制度

D.市场营销制度

5.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员违反法律法规或者银行业监督管理机构的规定，可能受到哪些处罚？()

A.警告、罚款

B.没收违法所得

C.取消任职资格、禁止从业

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，可以采取哪些方式？()

A.查阅、复制有关文件和资料

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.查验银行业金融机构的资产、负债和损益情况

D.以上都是

7.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正原则

B.及时、高效原则

C.保密原则

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构发现银行业金融机构存在重大风险隐患时，可以采取哪些措施？()

A.要求银行业金融机构立即采取有效措施

B.限制银行业金融机构部分业务

C.暂停银行业金融机构部分业务

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.依法进行外汇管理

B.不得违反国家外汇管理规定

C.不得从事非法跨境资金流动

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施，包括哪些？()

A.监督检查

B.信息披露要求

C.风险评估和预警

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在内部控制方面应当建立和完善哪些制度？()

A.风险管理制度

B.信贷管理制度

C.人力资源管理制度

D.客户服务制度

E.监事会制度

12.银行业监督管理机构在监管银行业金融机构时，可以采取哪些措施？()

A.监督检查

B.信息披露要求

C.风险评估和预警

D.责令停业整顿

E.限制部分业务

13.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵守哪些原则？()

A.公平、公正原则

B.及时、高效原则

C.保密原则

D.客户至上原则

E.法律法规原则

14.银行业金融机构在开展跨境业务时，需要遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国外汇管理条例》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《中华人民共和国合同法》

E.《中华人民共和国商业银行法》

15.银行业金融机构在内部控制中，如何确保信息系统安全？()

A.建立完善的信息安全管理制度

B.定期进行安全检查和风险评估

C.对信息系统进行物理和环境安全保护

D.对员工进行信息安全培训

E.及时更新和修补系统漏洞

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构及其业务活动进行监督管理，维护银行业和金融市场的秩序，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。其中，‘银行业’是指在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。‘其他客户’包括但不限于：

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定履行反洗钱义务。其中，反洗钱内部控制制度至少应当包括以下内容：

18.银行业金融机构应当遵守中国人民银行关于存款准备金管理的有关规定，按照规定向中国人民银行交存存款准备金。存款准备金率由中国人民银行根据货币信贷政策的要求调整。

19.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循