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保险业反洗钱考试题库

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一、反洗钱基础知识

1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为的本质是：

A.隐藏犯罪资金

B.掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质

C.转移犯罪资金

D.规避法律监管

2.《中华人民共和国反洗钱法》于何时正式实施？

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年6月1日

D.2008年1月1日

3.下列哪项不属于洗钱的主要特征？

A.隐蔽性

B.专业性

C.长期性

D.公开性

4.洗钱活动的三个阶段通常包括：

A.放置、分层、整合

B.隐藏、转移、消费

C.获取、转换、处置

D.存入、转移、取出

5.金融特别行动工作组(FATF)的总部位于：

A.美国华盛顿

B.法国巴黎

C.英国伦敦

D.德国柏林

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，下列哪项不属于该制度的内容？

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.员工绩效考核制度

7.洗钱犯罪的上游犯罪不包括：

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.逃税犯罪

D.交通事故

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时发现可疑交易，应当向哪个机构报告？

A.公安机关

B.中国人民银行

C.银保监会

D.财政部

9.下列哪项不是反洗钱的基本原则？

A.客户尽职调查原则

B.风为本原则

C.持续监控原则

D.保密原则

10.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列哪项不属于客户身份识别的内容？

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.了解客户的职业或经营背景、资金来源

C.了解客户的兴趣爱好

D.了解客户的交易目的和性质

11.反洗钱工作的核心目标是：

A.增加金融机构收入

B.预防和遏制洗钱及相关犯罪

C.提高金融机构声誉

D.降低运营成本

12.洗钱活动对金融系统的危害不包括：

A.扰乱正常金融秩序

B.增加金融风险

C.提高金融机构利润

D.损害金融机构声誉

13.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱监测系统，对哪些交易进行监测？

A.所有交易

B.大额交易和可疑交易

C.现金交易

D.跨境交易

14.下列哪项不属于金融机构的反洗钱义务？

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱培训和宣传

C.向客户提供洗钱渠道

D.保存客户身份资料和交易记录

15.反洗钱三不管原则是指：

A.不管来源、不管用途、不管去向

B.不管金额、不管频率、不管方式

C.不管客户、不管产品、不管渠道

D.不管国内、不管国际、不管地区

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料的保存期限自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，不得少于：

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

17.洗钱活动的危害不包括：

A.助长和滋生腐败

B.破坏社会公平正义

C.促进经济发展

D.损害金融机构声誉

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立大额交易和可疑交易报告制度，下列哪项属于大额交易？

A.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上

B.单笔或者当日累计人民币交易10万元以上

C.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上

D.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上

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