2025年银行职业资格考试法律法规与综合能力历年真题及参考答案一.docxVIP

2025年银行职业资格考试法律法规与综合能力历年真题及参考答案一

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.某银行在办理一笔跨境汇款业务时，发现客户提供的身份证件存在疑点，下列做法正确的是：()

A.依然办理汇款业务

B.不办理汇款业务，要求客户提供其他有效身份证件

C.办理汇款业务，但需客户支付额外费用

D.向客户解释情况，但可以不要求提供其他身份证件

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.依法行政、加强监管

C.自愿参与、鼓励合作

D.保密性、及时性

3.某银行员工在办理业务过程中，发现客户涉嫌洗钱，以下哪种做法是正确的？()

A.私下告知客户注意安全，不要继续办理业务

B.将情况报告给银行反洗钱部门

C.直接报警处理

D.暂时冻结客户账户，待调查清楚后再处理

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为构成欺诈？()

A.一方当事人故意隐瞒真实情况，诱使对方当事人作出错误的意思表示

B.当事人之间有误解，但并未造成损失

C.当事人之间有误解，但已达成一致修改合同

D.当事人之间有争议，但并未造成损失

5.某银行在办理贷款业务时，要求客户提供担保，以下哪种担保方式不属于担保法规定的担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.抵押加保证

6.某银行在办理业务时，发现客户提供的银行账户信息存在虚假，以下哪种做法是正确的？()

A.通知客户修改账户信息

B.冻结客户账户，进行调查

C.继续办理业务，但需客户支付额外费用

D.不办理业务，告知客户无法办理

7.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪种情况不属于消费者权益受到侵害？()

A.消费者购买的商品存在质量问题

B.消费者在购买商品时，商家未提供真实信息

C.消费者在购买商品时，商家未提供售后服务

D.消费者在购买商品时，商家未履行合同约定

8.某银行在办理业务时，发现客户提供的文件存在伪造，以下哪种做法是正确的？()

A.通知客户重新提供文件

B.冻结客户账户，进行调查

C.继续办理业务，但需客户支付额外费用

D.不办理业务，告知客户无法办理

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪种行为不属于银行业监督管理机构监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行风险评估

D.对银行业金融机构进行罚款

10.某银行在办理业务时，发现客户涉嫌洗钱，以下哪种做法是错误的？()

A.通知客户注意安全，不要继续办理业务

B.将情况报告给银行反洗钱部门

C.直接报警处理

D.告知客户调查情况，要求其提供更多材料

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行现场检查

B.要求银行业金融机构报送有关资料

C.对银行业金融机构进行风险评估

D.对银行业金融机构进行罚款

12.在办理个人贷款业务时，以下哪些情况属于贷款欺诈行为？()

A.贷款申请人提供虚假收入证明

B.贷款申请人隐瞒债务情况

C.贷款申请人使用他人身份信息申请贷款

D.贷款申请人提供虚假抵押物

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同具有以下哪些法律特征？()

A.合同是双方或多方当事人意思表示一致的结果

B.合同是设立、变更、终止民事权利义务关系的协议

C.合同是具有法律约束力的文件

D.合同是自愿的、平等的、公平的、诚实信用的

14.在反洗钱工作中，以下哪些是银行应当履行的义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.对可疑交易进行报告

D.对反洗钱工作信息进行保密

15.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或接受服务时，享有以下哪些权利？()

A.知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况

B.自主选择商品或者服务

C.公平交易

D.依法获得赔偿

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性进行持续监督。

17.在办理银行业务时，银行工作人员应当对客户进行身份识别，并留存客户的身份证明文件。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

19.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全客