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2026年新进风险专员对上岗考核内容的自我理解与学习规划表

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.风险专员在商业银行风险管理工作中，首要关注的领域是：

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

2.根据我国《商业银行法》，商业银行的风险管理组织架构中，负责全面风险管理的是：

A.董事会

B.风险管理委员会

C.总经理

D.风险管理部门

3.在风险评估中，可能性和影响程度这两个维度通常用于：

A.风险矩阵分析

B.VaR计算

C.敏感性分析

D.应急预案制定

4.根据我国《银行业金融机构全面风险管理指引》，以下哪项不属于全面风险管理的要素？

A.风险治理架构

B.风险管理策略

C.风险文化

D.风险定价

5.对于风险专员来说，以下哪项工具最不适合用于日常风险监控？

A.风险预警系统

B.蒙特卡洛模拟

C.BI报表

D.数据分析平台

6.根据我国《企业内部控制基本规范》，商业银行内部控制的目标不包括：

A.提高经营效率

B.保障资产安全

C.完善公司治理

D.规避所有风险

7.在风险管理中，第二道防线通常指的是：

A.董事会

B.风险管理部门

C.业务部门

D.内部审计部门

8.根据巴塞尔协议III，商业银行对系统重要性银行的资本要求通常更高，主要基于：

A.规模效应

B.交易对手风险

C.连接性风险

D.以上都是

9.在操作风险管理中，以下哪项不属于内部欺诈的类型？

A.职务侵占

B.虚假交易

C.内部人员盗窃

D.外部黑客攻击

10.根据我国《银行业金融机构数据治理指引》，数据治理的核心原则不包括：

A.完整性

B.可用性

C.可扩展性

D.安全性

二、多选题（共10题，每题3分，总计30分）

1.商业银行风险管理的主要目标包括：

A.保障资产安全

B.提高经营效率

C.完善公司治理

D.规避所有风险

E.实现可持续发展

2.风险管理的基本流程通常包括：

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监控

E.风险报告

3.根据我国《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险管理的主要指标包括：

A.流动性覆盖率

B.流动性净稳定资金比率

C.存款集中度

D.资产负债率

E.市场流动性比率

4.风险管理中的三道防线通常指的是：

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.董事会

E.监事会

5.根据巴塞尔协议III，商业银行的资本充足率监管包括：

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.杠杆率

E.资本杠杆率

6.在信用风险管理中，常用的风险缓释工具包括：

A.抵押担保

B.保证

C.信用衍生品

D.贷款重组

E.限制性条款

7.根据我国《商业银行内部控制评价指引》，内部控制的评价内容通常包括：

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

8.在操作风险管理中，常见的风险点包括：

A.人员因素

B.流程因素

C.系统因素

D.外部事件

E.政策因素

9.根据我国《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理的实施原则包括：

A.基于风险偏好

B.源于业务

C.职责明确

D.程序规范

E.持续改进

10.在市场风险管理中，VaR的计算方法包括：

A.参数法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛模拟法

D.方差协方差法

E.压力测试法

三、判断题（共10题，每题2分，总计20分）

1.风险管理就是消除所有风险。（×）

2.风险管理只关注财务风险。（×）

3.根据我国《商业银行法》，商业银行的董事会负责风险管理。（√）

4.风险矩阵分析是一种定量分析方法。（×）

5.操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件导致损失的风险。（√）

6.根据巴塞尔协议III，系统重要性银行的杠杆率要求低于非系统重要性银行。（×）

7.流动性覆盖率是指优质流动性资产占负债总额的比率。（×）

8.风险管理中的第一道防线是指业务部门。（√）

9.根据我国《企业内部控制基本规范》，内部控制的目标是全面防范所有风险。（×）

10.VaR是衡量市场风险的唯一指标。（×）

四、简答题（共5题，每题6分，总计30分）

1.简述商业银行风险管理的基本流程及其各环节的主要工作内容。

2.根据我国《商业银行流动性风险管理办法》，简述流动性风险管理的主要指标及其计算公式。

3.简述操作风险管理的五步法及其主要内容。

4.简述信用风险管理的主要流程及其各环节的主要工作内容。

5.简述市场风险