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投资融资合同协议（2025年）

鉴于甲方有意向乙方提供投资，乙方有意向接受甲方投资，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方向乙方提供投资事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1“投资”是指甲方根据本协议约定向乙方提供的资金或其等值财产。

1.2“融资”是指乙方根据本协议约定接受甲方投资的行为。

1.3“项目”是指乙方利用本协议项下投资所从事的具体商业活动或项目。

1.4“交易对价”是指在本协议项下，甲方因投资而应获得的对价，包括但不限于股权、利息、分红、利润分配或约定的其他形式。

1.5“保密信息”是指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，未公开的，与披露方业务、财务、技术、客户、供应商等信息相关的任何数据、资料、报告、知识或其组合，无论该等信息是否记载于任何载体，但已进入公共领域的信息、接收方独立开发或从第三方合法获得的信息以及接收方依据法律法规或有权机关要求披露的信息除外。

1.6“有效日期”是指本协议约定的生效日期至终止日期的期间。

1.7“可分配利润”是指乙方在支付所有应计费用、税款、预留发展基金及其他根据乙方章程或内部决策程序需要提取的款项后，可分配给投资者的利润。

1.8“重大事项”是指乙方的合并、分立、解散、清算、变更主营业务、重大资产处置、对外提供大额担保、发生重大亏损或财务危机、重大诉讼或仲裁、管理层重大变动、章程修改等可能对乙方的资产、负债、经营或盈利能力产生重大影响的事项。

第二条投资与融资安排

2.1甲方同意向乙方提供人民币______元（大写：____________________）的投资款（以下简称“投资款”），币种为人民币。

2.2本协议项下的投资为______（选择：股权投资/债权投资）投资。

2.3如为股权投资，甲方以人民币______元的价格认购/受让乙方______%的股权（或其等值股份/权益），乙方总注册资本为人民币______元（或甲方持有的乙方股份/权益价值为人民币______元）。

2.4如为债权投资，乙方应向甲方出具金额为人民币______元的借款凭证，借款期限自______年______月______日起至______年______月______日止，利率按______（选择：固定利率/浮动利率）计算，利率水平为______（具体利率或利率计算方式），利息支付方式为______（如按季/按年支付，支付日期等）。

2.5投资款（或借款）应于乙方满足以下条件后______个工作日内，由甲方支付至乙方指定的银行账户：______（具体条件，如签署补充协议、完成工商变更等）。

乙方指定收款账户信息如下：

开户行：____________________

户名：____________________

账号：____________________

2.6融资款（如为债权投资）应专项用于______（详细列明资金用途，例如：用于乙方______项目研发、市场推广、偿还特定债务等），乙方应定期向甲方报告资金使用情况。

第三条投资者的权利与义务

3.1甲方权利：

3.1.1如为股权投资，甲方享有乙方______名（______%）的董事席位，参与乙方重大事项的决策，并对______等事项拥有书面否决权。

3.1.2甲方有权查阅乙方的财务会计报告、财务状况报告及重大经营活动的资料。

3.1.3甲方有权要求乙方就其经营和财务状况提供定期报告。

3.1.4如为股权投资，甲方享有优先认购乙方后续发行股份的权利，或优先购买甲方持有的乙方股份的权利。

3.1.5如为债权投资，甲方享有按约定收取利息和到期收回本金的权利。

3.1.6在乙方出现破产、解散或清算时，甲方享有法定的优先受偿权或清算分配权。

3.1.7甲方有权要求乙方为其提供必要的支持（如资源对接，视情况约定）。

3.2甲方义务：

3.2.1按本协议约定按时足额支付投资款（或借款）。

3.2.2甲方投资行为应遵守国家法律法规，不得损害国家利益和社会公共利益。

3.2.3对其向乙方提供的、乙方未公开的信息承担保密义务。

3.3融资方的权利与义务

3.3.1如为股权投资，乙方剩余股东承认并接纳甲方为乙方的新股东，甲方享有与本协议约定的股权比例相应的股东权利，并承担相应的股东义务。

3.3.2如为债权投资，乙方应按约定向甲方支付利息和本金。

3.3.3乙方应按照约定用途使用投资款（或借款）。

3.3.4乙方应保证向