2022年初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》真题模拟试题 附.docxVIP

2022年初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》真题模拟试题附

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于银行客户身份识别的合法证件？()

A.居民身份证

B.护照

C.军官证

D.社会保险卡

2.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构对消费者的金融信息负有保密义务，以下哪项行为违反了该义务？()

A.对客户信息进行定期审查

B.在客户授权的情况下向第三方提供信息

C.将客户信息用于营销活动前征得客户同意

D.未经过客户同意，将客户信息泄露给他人

3.商业银行开展个人贷款业务时，下列哪项不属于应当履行的义务？()

A.依法合规经营

B.确保借款人真实合法使用贷款

C.不得违反规定提高贷款利率

D.对借款人进行信用评估

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.坚持风险为本

B.坚持安全至上

C.坚持依法合规

D.坚持国际合作

5.银行业从业人员与同事之间发生纠纷，以下哪种处理方式最为恰当？()

A.私下调解，避免影响团队形象

B.忽略不计，等待问题自行解决

C.通过正当途径，如向上级反映

D.对同事进行指责，以解决问题

6.银行在进行反洗钱工作时，下列哪项不属于应当注意的风险点？()

A.客户身份的真实性

B.客户资金的来源

C.客户交易的目的

D.客户交易的时间

7.银行在进行客户身份识别时，以下哪项行为不符合规定？()

A.通过有效身份证件核实客户身份

B.对客户身份信息进行录音录像

C.在规定时间内完成客户身份识别

D.对客户身份信息进行篡改

8.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种合同属于无效合同？()

A.担保合同

B.知识产权转让合同

C.违法合同

D.约定无效条款的合同

9.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户的投诉

B.等待客户情绪稳定后再处理

C.及时、公正、公平地处理客户的投诉

D.对客户的投诉不予回应

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.要求银行业金融机构提供有关文件、资料和数据

C.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审核

D.对违反法律法规的银行业金融机构及其责任人进行行政处罚

11.以下哪些属于银行消费者权益保护的基本原则？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.依法合规原则

D.保密原则

12.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为可能构成贷款诈骗罪？()

A.编造虚假的借款用途

B.使用虚假的身份证明

C.骗取银行贷款后潜逃

D.以非法占有为目的，采取虚构事实的方式骗取贷款

13.银行业从业人员在处理客户投诉时应遵守以下哪些规范？()

A.保持冷静、礼貌

B.认真倾听客户意见

C.及时处理客户投诉

D.尊重客户，不与客户争执

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或组织属于反洗钱义务主体？()

A.银行业金融机构

B.证券公司

C.保险公司

D.电信运营商

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当接受银行业监督管理机构的监督检查，监督检查的主要内容是银行业金融机构的（）以及相关业务活动。

16.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在（）内予以答复。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，对客户身份信息进行记录的保存期限不得少于（）年。

18.《中华人民共和国合同法》规定，依法成立的合同，自（）时成立。

19.银行业从业人员在业务活动中，应当遵守职业道德，诚实守信，不得利用（）损害所在机构或他人的合法权益。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户身份识别和交易监测的要求，随着客户关系的深入而降低。()

A.正确B.错误

21.银行业从业人员在处理客户投诉时，可以拒绝客户提供的相关证据材料。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，任何形式的合同都是有效的。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在