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商业银行股东资格管理制度

第一章总则

第一条制定目的与依据

为规范商业银行股东管理，严格股东资格准入，强化股东资质审核，防范股权管理风险，保障商业银行稳健经营和金融体系安全，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国公司法》《银行业监督管理法》等相关法律法规及监管规定，结合本行实际，制定本制度。

第二条核心原则

依法合规原则：股东资格审核与管理全程遵循法律法规及监管要求，确保股权设立、变更、退出等环节合法有序；

资质优良原则：优先吸纳资本实力雄厚、财务状况良好、诚信记录优良、具有持续出资能力的投资者作为股东；

风险可控原则：严格审查股东关联关系，防范虚假出资、循环出资、利益输送等风险，维护银行及其他股东、债权人合法权益；

权责对等原则：股东依法享有相应权利，同时严格履行出资、信息披露、关联交易管控等义务，承担相应责任。

第三条适用范围

本制度适用于本行各类股东的资格审核、股权管理、权利行使、义务履行及监督检查等活动，涵盖境内外法人股东、自然人股东、其他组织股东，包括主要股东、控股股东、实际控制人及中小股东。其中，主要股东指单独或合计持有本行股份总额5%以上的股东；控股股东指其出资额占本行资本总额50%以上或者其持有的股份占本行股份总额50%以上的股东，或虽不足50%但对本行经营管理具有实际控制权的股东。

第四条管理职责

本行董事会是股东资格管理的决策机构，负责审定股东资格审核标准、股权管理重大事项；董事会办公室牵头负责股东资格的日常审核、资料归档、信息披露等工作；风险管理部门、合规管理部门负责对股东资格审核及股权管理的合规性、风险性进行审查；财务部门负责核实股东出资资金的合法性与真实性；监管联络部门负责对接监管机构，按要求报送股东资格相关材料。

第二章股东资格基本条件

第五条法人股东资格条件

法人机构拟成为本行股东的，需同时满足以下条件：

依法设立并有效存续，具有独立法人资格，营业执照等主体资格证明文件合法有效，经营范围符合国家法律法规及监管要求；

具有良好的公司治理结构和有效的内部控制制度，近3年无重大违法违规记录，未被列入失信联合惩戒名单；

财务状况良好，具有持续出资能力，最近3个会计年度连续盈利，净资产不低于本行规定的最低出资门槛，资产负债率符合监管及行业合理标准；

以合法自有资金出资，不得以委托资金、负债资金、资产管理产品或投资基金募集的资金等非自有资金出资，不得虚假出资、循环出资；

股权结构清晰，逐层披露至实际控制人，不存在股权代持、嵌套持股等规避监管的情形；

承诺遵守国家法律法规、监管规定及本行章程，依法行使股东权利，不滥用股东权利干预本行经营管理，不损害本行及其他利益相关方合法权益；

境外法人机构作为股东的，还需符合所在国家或地区金融监管规定，具备良好的国际声誉和经营业绩，获得所在国家或地区监管机构的认可，且提交遵守中国法律法规及监管规定的书面承诺。

第六条自然人股东资格条件

自然人拟成为本行股东的，需同时满足以下条件：

具有完全民事行为能力，无犯罪记录，未因犯危害国家安全、恐怖主义、贪污贿赂、侵占财产、挪用财产等犯罪被判处刑罚或剥夺政治权利；

个人信用状况良好，无重大债务到期未清偿情形，未被列入失信联合惩戒名单；

具有稳定的收入来源和充足的出资能力，出资资金为合法自有资金；

承诺遵守国家法律法规、监管规定及本行章程，理性行使股东权利，不干预本行正常经营决策；

不存在通过关联交易、资金占用等方式损害本行利益的潜在风险。

第七条禁止性情形

具有下列情形之一的，不得成为本行股东：

法律法规及监管规定明确禁止投资商业银行的单位或个人；

最近3年存在重大违法违规行为，或被监管机构、司法机关处罚或采取监管措施的；

财务状况恶化，资不抵债，或存在可能影响持续出资能力的重大风险隐患的；

股权结构不清晰，无法逐层披露至实际控制人，或存在股权代持、虚假出资、抽逃出资等违规情形的；

意图通过投资商业银行谋取不正当利益，或存在操纵市场、扰乱金融秩序等潜在风险的；

担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事、厂长、经理，且对破产负有个人责任的；

担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，且负有个人责任的；

对重大金融风险或重大金融违规行为负有个人责任，自被追究责任之日起不满五年的；

监管机构认定的其他不适宜成为商业银行股东的情形。

第三章股东资格审核流程

第八条申请材料提交

拟投资入股本行的投资者，需向本行董事会办公室提交书面申请及以下材料（原件及复印件，复印件需加盖公章或签字确认）：

入股申请书，载明入股金额、持股比例、出资方式、资金来源、入股目的及承诺事项等；

主体资格证明文件：法人股东提供营业执照、公司章程、法定代表人身份证明等；自然人股东提供身份证、个人信用报告等；境外投资者提供所在国家或地区