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融资融券业务试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.融资融券业务中，客户融资买入证券时，证券公司向客户收取的保证金比例不得低于多少？()

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

2.融资融券业务中，客户融券卖出证券时，证券公司向客户收取的保证金比例不得低于多少？()

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

3.证券公司开展融资融券业务，应当向证监会报送哪些信息？()

A.业务规模、客户情况

B.资金使用情况、风险控制措施

C.交易情况、客户信用评级

D.以上所有

4.融资融券业务中，客户信用评级主要考虑哪些因素？()

A.资产负债状况

B.收入水平

C.信用记录

D.以上所有

5.融资融券交易中，融资期限和融券期限分别最长为多少？()

A.6个月、6个月

B.12个月、12个月

C.6个月、12个月

D.12个月、6个月

6.融资融券业务中，客户保证金账户的资金可用于哪些方面？()

A.融资买入证券

B.融券卖出证券

C.证券交易

D.以上所有

7.证券公司开展融资融券业务，应当设置哪些风险控制指标？()

A.资金风险控制指标

B.证券风险控制指标

C.客户信用风险控制指标

D.以上所有

8.融资融券业务中，客户融资买入证券后，应当在多少时间内归还融资款项？()

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

9.融资融券业务中，客户融券卖出证券后，应当在多少时间内归还证券？()

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

10.证券公司开展融资融券业务，应当定期对客户进行哪些评估？()

A.信用评估

B.风险评估

C.收入评估

D.以上所有

二、多选题(共5题)

11.融资融券业务中，以下哪些行为属于违规操作？()

A.客户未按时归还融资款项

B.证券公司未按规定收取保证金

C.客户使用他人账户进行融资融券交易

D.证券公司未进行客户信用评估

12.以下哪些情况可能导致融资融券业务风险增加？()

A.市场波动较大

B.客户信用评级下降

C.证券公司资金紧张

D.客户过度交易

13.证券公司在开展融资融券业务时，应当采取哪些措施控制风险？()

A.设定合理的保证金比例

B.定期对客户进行信用评估

C.建立健全的风险监控体系

D.限制客户融资买入的证券范围

14.融资融券业务中，以下哪些费用由客户承担？()

A.保证金

B.融资利息

C.融券费用

D.交易手续费

15.以下哪些情况证券公司可以暂停或终止融资融券业务？()

A.市场异常波动

B.证券公司资金链断裂

C.客户信用风险较高

D.证监会要求

三、填空题(共5题)

16.在融资融券业务中，客户向证券公司提供的担保物可以是_______。

17.证券公司在进行客户信用评估时，会考虑客户的_______、收入水平和信用记录等因素。

18.融资融券业务的保证金比例一般不得低于_______%，融券保证金比例不得低于_______%。

19.融资融券业务中，客户融资买入的证券在_______日内必须卖出，否则证券公司将强制平仓。

20.证券公司开展融资融券业务，需要向证监会报送_______等信息。

四、判断题(共5题)

21.融资融券业务中，客户的保证金可以随时提取。()

A.正确B.错误

22.融资融券业务中，客户信用评级越高，所需缴纳的保证金比例就越低。()

A.正确B.错误

23.证券公司在开展融资融券业务时，不需要进行客户信用评估。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中，客户融券卖出后，必须立即购买相同数量的证券归还。()

A.正确B.错误

25.融资融券业务中，证券公司可以对客户的保证金账户进行无限制的动用。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是融资融券业务的保证金？

27.融资融券业务中，客户信用评级的主要依据是什么？

28.在融资融券业务中，如果客户未按时归还融资款项，证券公司可以采取哪些措施？

29.融资融券业务中，保证金比例是如何确定的？

30.融资融券业务对证券市场有哪些影响？

融资融券业务试题及答案

一、单