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零四版个人财务规划与投资合同约定

甲方（以下简称“委托人”）：【姓名】

乙方（以下简称“受托人”）：【财务规划公司或个人】

一、合同背景

委托人因个人财务规划与投资需求，特委托受托人提供专业的财务规划与投资服务。双方经友好协商，达成以下合同约定：

二、服务内容

1.财务规划

（1）受托人应根据委托人的财务状况、收入水平、支出情况、风险承受能力等因素，为委托人制定合理的财务规划方案。

（2）财务规划方案应包括但不限于以下内容：

a.资产配置建议

b.收入与支出管理

c.税务筹划

d.保险规划

e.教育基金规划

f.养老金规划

2.投资建议

（1）受托人应根据委托人的投资目标、风险承受能力、投资期限等因素，为委托人提供合适的投资建议。

（2）投资建议应包括但不限于以下内容：

a.投资品种选择

b.投资策略制定

c.投资组合管理

d.投资风险控制

三、服务流程

1.委托人向受托人提供以下资料：

a.身份证明

b.收入证明

c.财务状况说明

d.投资需求描述

2.受托人根据委托人提供的资料，进行财务分析与投资评估。

3.受托人制定财务规划方案和投资建议，与委托人进行沟通、调整。

4.委托人对财务规划方案和投资建议进行确认。

5.受托人按照委托人的确认结果，执行财务规划和投资建议。

四、服务费用

1.委托人应支付受托人以下服务费用：

a.财务规划服务费用：人民币【金额】元

b.投资建议服务费用：人民币【金额】元

2.服务费用支付方式：

a.财务规划服务费用：合同签订后3个工作日内支付。

b.投资建议服务费用：投资收益达到预定目标后支付。

五、保密条款

1.双方应对在合同履行过程中获得的对方商业秘密和个人隐私予以严格保密。

2.双方违反保密义务的，应承担相应的违约责任。

六、争议解决

1.双方在履行合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2.如协商无果，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。

七、其他约定

1.本合同一式两份，双方各执一份。

2.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（委托人）：【姓名】

签字（或盖章）：____________

日期：【年月日】

乙方（受托人）：【财务规划公司或个人】

签字（或盖章）：____________

日期：【年月日】