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风控述职报告（多篇）

第1篇：风控经理述职报告

风控经理述职报告

篇1：风控部工作总结

风险管理部XX年工作总结

今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固

树立发展“

第一、\风控优先“”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风

控原则，突出五抓“”，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营

的持续、稳健发展。现就XX年本部所做的主要工作汇报如下：

一、抓规范，着力完善风控流程

制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在

公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建

章立制与规范管理相结合，一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》、

《平台业务操作及风控规程》及操作流程图；二是制定了《平台及股东业

务授信管理办法》；三是对原有的合同、协议进行了清理，按照精减、适“

用、合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上

进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。

与此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》，确保

了各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、

合规风险、道德风险的发生。

二、抓源头，严把风险入口关

任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓

起，严把“四关”，保证了项目质量，降低了项目实施风险。一是严

把项“目立项关”，对业务部门申报的项目，风险管理部在查看相关资

料、认真听取情况介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施面临或可能面

临的潜在风险进行识别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及

项目实际情况

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提出明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，

业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把尽“职调查关”，对初审符合条

件，风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时

开展实地尽职调查。在调查中始终坚持听、“看、查、问、测”相结合的办

法，多渠道、多角度获取客户及项目一手资料；三是严把综“合审查关”，

结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提

供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格

不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知

相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资

金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客

户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支

持，反之予以否决；四是严把风控“措施设计关”，对符合公司投资及风控

政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着程“

序简便、措施合法、控制有效”的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为

领导决策提供最佳建议。

与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的项目，风险管理部还逐

一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。全

年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，通过风

险审查78个。

三、抓落实，杜绝内生风险发生事实证明：

企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风险的关键在于

规章制度的落实。

一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务操

作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认识

严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重

要性。

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另一方面，为准确落实项目风控决策意见，风险管理部始终坚持全

程参与项目落实及回款工作，并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行

全方位、全过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了

有“签必审、先审后签”，重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实

施。同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析，

并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法律风

险的发生。

四、抓监控，适时化解投资风险俗话说：

三分“种七分管”。为确保项目投资按时顺利回收，风险管理部一方面

督促业务部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投