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苏州市远离非法集资活动承诺书

在当前经济结构调整和金融风险防控并重的社会背景下，维护金融

秩序、保护群众利益、提升公众金融素养，成为全社会共同的责任。

苏州市各级政府、企事业单位、社区组织以及广大市民都应以实际行

动，远离非法集资活动，守住底线、守住风险防线。为此，本人与所

在单位/社区共同庄严承诺，遵循法律法规，规范金融行为，提升识别

能力，积极参与防范宣传，共同营造风清气正的金融生态环境。

一、非法集资的界定与社会危害的共识

非法集资通常表现为以公开对外募集资金、承诺高额回报、以虚构

投资项目、虚构资产收益等方式吸引公众参与，且往往隐瞒真实资金

用途、绕开金融监管和合规审查。此类行为不仅侵害投资者合法权益，

还扰乱市场秩序、挤占公共资源、诱发金融风险传导，甚至演变为系

统性风险。熟悉常见信号、保持警惕，是每一个社会成员的基本素养。

我们要清楚知晓：一旦参与、助推或容忍非法集资，个人将承担法律

风险与民事、行政甚至刑事后果；社会各类资源也可能因此受损，社

会信任度下降，公共治理成本上升。

二、个人层面的坚定承诺

在日常生活和工作中，我将以以下原则为底线，做到不投、不参与、

不传播、不为非法集资提供任何便利：

1、不参与任何未经正规金融监管部门备案、无合法经营资质的资

金募集活动；不得以投资回报为诱饬，向亲友、同事、社区成员夸大

收益、隐瞒风险。

2、不向可疑主体转让资金，不向陌生人或不明对标的承诺方提供

资金、银行卡、支付账户、验证码等信息；不以“高额回报、低风险”

为卖点进行宣传和宣传性承诺。

3、在遇到涉及资金募集的宣传、推介、活动时，优先核验对方资

质、项目合法性、资金用途、风险揭示等信息；必要时向专业机构求

证，避免被“快速致富”幻象迷惑。

4、不在未明确资质、无实名制登记的平台进行投资、筹资、理财

等活动；对涉及资金的合同条款、资金去向、收益分配等要素，应以

书面形式明确、合法有效、可追溯。

5、如身边有亲友或同事产生参与非法集资的念头，应以理性沟通、

提供正确的金融知识与风险提示为先，必要时协助其寻求法律及金融

专业帮助。

6、在工作场合，拒绝将单位资源用于违法集资活动，杜绝以公私

混用、虚假宣传、资源转移等方式参与此类行为，确保单位合规经营、

信息安全与声誉不受损害。

7、主动学习金融法规、风险提示与防范知识，关注官方渠道发布

的警示信息，提升自身的风险识别和处置能力，形成个人风控意识。

8、遇到可疑情形，立即保留相关证据（截图、页面信息、交易记

录等）并及时向所在单位的合规/风控部门、金融监管部门、公安机关

或公开举报渠道报告。

9、以身作则、带动家庭成员与周边人群共同提高防范意识，形成

善于识别风险、敢于揭露、愿意协同治理的良好社会风气。

三、单位与机构的共同责任

个人承诺必须落到实处，单位、社区及相关机构也应承担相应的履

职责任，形成多层次、全方位的防控网：

1、金融机构应强化客户尽职调查、资金去向监控与异常交易识别，

建立高风险预警机制，对“高风险投资、回报异常、资金跨境流出”等

信号进行及时排查。

2、企业与单位应完善内控合规制度，将防范非法集资作为日常培

训与考试内容，确保员工知法守法、守信经营、依法合规开展各项业

务。

3、教育和宣传机构承担知识普及职责，通过讲座、培训、案例分

析等形式提升学生、员工与居民对非法集资的辨识能力与自我保护意

识。

4、社区与公共平台应建立便捷的举报机制，鼓励居民主动举报涉

资异常活动，并对举报人隐私进行保护，杜绝报复性风险。

5、政府及监管部门要加强协同，定期发布预警信息、开展跨部门

联合检查与专项整治，形成“发现评估处置追责”的闭环管理。

6、媒体与网络平台应加强审核，避免传播未经证实的投资信息、

诱导性广告和误导性宣传，积极传播官方风险提示与合规投资知识。

7、对发现情节严重、造成实际损失的情形，应依法予以严肃处理，

涉及犯罪的应启动刑事追诉程序，维护社会公平正义。

8、各类组织应建立谁“主管、谁负责、谁来监管、谁来执行”的责

任链，确保防控措施落地、成效可测、问题可追溯。

四、识别风险的常见信号与处置路径

对非法集资的风险信号，需保持关注并采取合规处置：

高额、承诺“稳赚不赔”的回报，且宣称资金来源不可公开披露；

要求以个人账户或第三