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金融行业信息安全应急处置方案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于本单位金融业务运营过程中，因网络攻击、系统

故障、数据泄露、恶意软件感染等突发事件引发的信息安全风险事

件处置。涵盖核心交易系统瘫痪、客户敏感信息泄露、支付渠道中

断、关键数据篡改等场景。比如某银行曾遭遇DDoS攻击导致网银系

统在业务高峰期完全不可用，处置流程需参照本预案。要求所有涉

密系统、交易系统、客户服务系统均纳入应急响应范畴，确保在系

统平均响应时间(MTTR)超过5分钟时自动触发应急机制。

2、响应分级

根据事件严重程度划分三级响应机制。I级为重大事件，指造

成全国性业务中断、超过100万客户信息泄露或直接经济损失超过

1亿元的事件。参考某证券公司遭遇APT攻击导致客户资金被非法

转移2.3亿元案例，属于此类。需立即启动跨部门应急小组，由主

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管金融信息安全的副总裁统一指挥。II级为较大事件，指单个区域

业务中断、10万至100万客户信息受影响或损失5000万至1亿

元。某银行数据备份系统被攻破导致3万客户账号信息泄露事件

属于此类，由分管信息科技的副总裁负责指挥。III级为一般事件，

指单个系统故障或少量数据误操作，经评估不会影响整体业务连续

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性。比如某银行ATM机软件临时故障，通过应急补丁修复在2小时

内恢复服务，由IT部门经理直接处置。分级原则是事件影响范围与

单位应急处置能力相匹配，确保资源调配最优化。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

成立信息安全应急指挥部，由总经理担任总指挥，主管信息科

技和运营的副总经理担任副总指挥。指挥部下设办公室、技术处置

组、业务保障组、客户沟通组、法务联络组。办公室设在信息科技

部，技术处置组主要由网络、系统、安全工程师组成，业务保障组

负责交易、清算等环节，客户沟通组需包含客服和公关人员，法务

联络组对接合规与监管要求。

2、各小组职责分工

技术处置组负责实时监控受影响系统日志，在30分钟内完成

攻击源头定位。比如通过分析网络流量异常发现DDoS攻击源IP,立

即启动黑洞路由。组内网络工程师负责隔离受损网络段，系统工程

师同步评估数据库完整性，安全工程师执行入侵防御策略。业务保

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障组需在1小时内制定受影响业务补偿方案，像某银行曾制定临

时手工开户流程应对核心系统故障。客户沟通组需在2小时内发

布官方通报，说明事件影响范围，明确客户权益保障措施。法务

联络组负责取证留存，并按监管要求上报事件信息，参考银保监

会关于信息安全事件的处置指引。

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3、行动任务

技术处置组需建立每日安全巡检制度，对核心系统实施724

小时监控。比如对交易系统设置CPU使用率、内存占用率阈值告

警。业务保障组每季度要开展灾难恢复演练，确保RTO(恢复时间

目

标)小于90分钟。客户沟通组要准备标准说辞库，包含事件说明、

影响说明、处置措施、预计恢复时间等内容。法务联络组需维护应

急联系人清单，涵盖监管部门、合作机构、第三方服务商等关键联

系人。所有小组成员每年要进行一次交叉培训，确保在职责交叉时

能协同作战。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立24小时信息安全应急热线，号码公布于内部知识库和所

有部门前台。值班人员需每30分钟核对一次系统告警信息，对涉

及敏感数据操作的异常行为进行重点监控。

2、事故信息接收

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信息科技部负责接收系统自动生成的安全告警，客服中心负责

收集客户报告的账户异常。接到报告后需在5分钟内完成初步核

实，比如通过工号登录监控系统确认告警真实性。某次因客户投诉

发现数据库未授权访问事件，就是通过这种机制提前预警。

3、内部通报程序

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初步