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融资融券业务知识测试题库38题（附答案及解

析）

本文档提供一套全面的融资融券业务知识模拟测试题，涵盖单项选择题、

填空题、判断题、简答题及计算题等多种题型，旨在帮助读者巩固融资融券业

务的核心概念、风险控制要点及实操计算。所有题目均附有参考答案，并对重

点、难点题目提供了深度解析，以助您深入理解业务逻辑。

一、单项选择题

1、在融资融券业务中，证券公司管理客户信用风险最主要依靠以下哪种手

段？

A.提高保证金比例

B.扩大信用额度

C.降低交易费用

D.加强市场监控

答案：A

解析：提高保证金比例直接增加了客户交易的担保物价值，是控制信用风

险最核心、最直接的措施。其他选项或增加风险（B），或与风险控制关联度

不高（C、D）。

2、根据规定，客户参与融资融券业务时，其信用账户的保证金比例最低不

能低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答案：B

3、证券公司为客户核定融资融券信用额度时，最主要的依据是？

A.客户的年龄

B.客户的资产状况

C.客户的交易经验

D.客户的信用记录

答案：B

解析：客户的资产规模、流动性以及资产质量是评估其偿债能力和风险承

受能力的关键，是确定信用额度的基础。

4、融资融券业务中，客户信用账户内用于交易的资金主要来源是？

A.客户自有资金

B.证券公司提供的资金

C.金融机构提供的资金

D.客户借入的资金

答案：A

解析：信用账户是一个混合账户，但其中的保证金必须是客户的自有资金

或证券。融资买入时借入的资金是用于购买特定证券的，并非账户内初始的、

可随意支配的资金来源。

5、客户通过信用账户卖出证券后，所得款项能否立刻用于进行新的融资买

入交易？

A.可以

B.不可以

C.需要经过证券公司审核

D.需要经过交易所审核

答案：B

解析：为防范风险，防止资金频繁周转，卖券所得资金通常有使用限制，

不能立即用于融资买入。

6、客户信用账户内，卖券所得资金需达到何等比例方可划入“可用保证

金”用于新的融资买入？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答案：B

7、客户信用账户卖出证券后，资金通常需要经过多久的结算周期才能用于

新的融资买入？

A.当日

B.次日

C.三日

D.五日

答案：B

解析：这遵循A股市场的“T+1”交收制度。

8、当客户信用账户的保证金比例下降至哪个水平时，证券公司会向客户发

出追加保证金的通知？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

答案：B

解析：150%通常是维持担保比例的“警戒线”。

9、当客户信用账户的保证金比例跌破哪个临界值时，证券公司有权实施强

制平仓以控制风险？

A.150%

B.100%

C.50%

D.200%

答案：C

解析：这是维持担保比例的“平仓线”，表明风险已极高。

10、客户信用账户的保证金比例低于何值时，客户有义务主动追加保证

金？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

答案：B

二、填空题

1、融资融券业务本质是客户以自身信用作为担保，向证券公司融入资金或

证券进行交易。

2、客户信用账户中，充当保证金的部分主要来源于客户自有资金。

3、监管要求客户的保证金比例不得低于100%。

4、信用额度的核定核心依据是客户的资产状况。

5、卖券资金通常需待次日（T+1）结算后才能用于新融资买入。

6、保证金比例低于150%会触发券商追保通知。

7、保证金比例低于100%时，客户需