04、内部控制评价访谈会议提纲-风险管理部.pdfVIP

银行内部控制评价访谈提纲

访谈部门风险管理部

访谈日期

访谈人员及职务

访谈参加人员

访谈提纲：

1、贵部门主要职能、组织结构、人员设置、职责分工等基本情况；风险管理体系的组

织架构基本情况；是否定期对风险管理进行评估？

2、我行目前的信用风险评估体系具体组织架构，对于重大违约情况如何进行应对；信

贷风险管理流程？

3、贵行风险管理政策、五级分类及贷款减值评估相关管理办法；

4、2014年全行资产质量情况及变动原因；2015年全行不良贷款总额和不良率的目标及

不良贷款的处置情况；

5、我行目前市场风险如何进行识别、计量、监测，牵头设计市场风险计量，是否由贵

部门负责设计、实施市场风险压力测试，同时制定本行的市场风险限额并检测运营

部门相关遵守执行情况？是否定期进行风险评估并提交评估报告？

6、本行是否由金融市场部负责实施市场风险控制；计划财务部负责制定全行本外币利

率和汇率管理办法与流程？

7、贵部门是否牵头组织建立操作风险计量管理系统和模型验证体系并制定相关操作风

险管理办法，对全行操作风险进行管理。

8、是否要求发生操作风险事件的支行、分行部