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反洗钱工作专题会议记录范文（精选）

会议记录

会议名称：反洗钱工作深化推进专题会议

会议时间：2023年11月15日（星期三）上午9:00-11:30

会议地点：公司总部第一会议室

主持人：张明（反洗钱工作领导小组组长、合规部总监）

参会人员：

李华（总经理）

王丽（财务部经理）

赵刚（风险管理部经理）

刘洋（信息技术部经理）

陈涛（运营部经理）

孙静（法务部专员）

周敏（反洗钱专员）

吴浩（反洗钱专员）

记录人：周敏

会议目的：总结近期反洗钱工作成效与不足，分析当前面临的挑战，部署

下一阶段重点工作任务，强化全员反洗钱责任意识，确保公司合规稳健经营。

一、会议开场与背景重申

主持人张明宣布会议开始，对与会人员表示欢迎。他重申了在当前复杂的

金融环境下，反洗钱工作对于维护金融安全、保障公司声誉及可持续发展的极

端重要性。本次会议旨在对标监管要求，查找内部短板，凝聚共识，明确下一

步行动方向。

二、政策法规学习与监管动态通报

1、核心法规回顾：张明带领与会人员重点学习了《中华人民共和国反洗

钱法》及中国人民银行最新发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办

法》中的关键条款，强调了客户尽职调查、大额和可疑交易报告、交易记录保

存等法定义务。

2、监管趋势分析：通报了近期监管机构对反洗钱工作的检查重点和处罚

案例，指出监管态势持续趋严，对金融机构的风险管理能力提出了更高要求。

特别提及了关于利用新技术（如人工智能、大数据）提升可疑交易监测效率的

监管鼓励方向。

三、公司反洗钱工作阶段性总结与深度剖析

风险管理部赵刚代表反洗钱工作小组汇报了本年度第三季度以来公司反洗

钱工作的整体情况：

主要成效：

初步完成了客户风险等级分类体系的优化。

可疑交易监测系统的预警准确率较上一季度提升约5%。

组织了覆盖全员的线上反洗钱基础知识考核，通过率达98%。

现存问题与挑战（深度剖析）：

1、意识与技能层面：部分前台业务人员对潜藏的洗钱风险信号敏感度不

足，客户尽职调查的深度和动态更新及时性有待加强。反洗钱培训多集中于基

础法规，缺乏针对特定业务场景（如跨境支付、虚拟资产交易关联业务）的实

战性案例教学。

2、制度与执行层面：反洗钱内部控制制度部分条款与实际业务衔接不够

紧密，导致执行层面存在模糊地带。各部门之间的信息共享机制不畅，影响了

对客户风险的综合判断。

3、技术与系统层面：现有反洗钱监测系统对复杂、隐蔽化洗钱手法的识

别能力有限，规则库更新滞后于新型犯罪手段。系统产生的可疑警报仍需大量

人工复核，效率有待提升。

4、外部环境层面：跨境业务带来的洗钱风险上升，对客户背景的跨国核

查存在实务困难。

四、下一阶段重点工作部署与行动方案

基于以上分析，会议明确了未来六个月的反洗钱工作重点及职责分工：

1、深化制度建设与流程优化：

责任部门：合规部牵头，各业务部门配合。

具体任务：在一个月内完成对现行反洗钱内控制度的全面梳理与修订，确

保其契合业务实际并具备可操作性。重点优化客户尽职调查流程和可疑交易报

告路径。

2、强化人员培训与意识提升：

责任部门：人力资源部、合规部。

具体任务：推行分层级、分业务的精准化培训。针对高管举办风险形势研

讨会；针对业务人员开展基于真实案例的沙盘演练；每季度发布反洗钱工作提

示简报。

3、提升技术赋能与系统效能：

责任部门：信息技术部、风险管理部。

具体任务：启动反洗钱监测系统升级项目的可行性研究，重点评估引入机

器学习算法用于可疑交易智能识别的方案。优化现有系统规则，减少无效警

报。

4、加强部门协同与信息共享：

责任部门：各业务部门、风险管理部、合规部。

具体任务：建立定期的反洗钱工作联席会议机制，共享风险信息。明确各

部门在客户风险信息收集与更新中的职责。

五、领导总结与强调

总经理李华进行总结发言，并强调：

1、提高政治站位：反洗钱是必须履行好的法律责任和社会责任，各部门

负责人要切实承担起主体