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商业银行信息科技风险管理指引

第一章总则

第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华

人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、

《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立

政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村

镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、

金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融

机构参照执行

第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子

和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管

理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完

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第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业

银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺

陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机

制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，

促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息

技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

第二章

第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管

第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职

责：

（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法

规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监

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（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务

战略和重大策略相一致。评估信息科技及其风险管理工作的总体

（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，

（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，

（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要

业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项

职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划

（六）在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，

形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技

治理组织结构。加强信息科技专业队伍的建设，建立人才激励机

（七）确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管

（八）每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风

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（九）

（十）确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准的信息

（十一）确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产

品信息等的核心系统在中国境内独立运行，并保持最高的管理权

限，符合银监会监管和实

（十二）及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重

（十三）配合银监会及其派出机构做好信息科技风险监督

（十四）

第八条商业银行应设立首席信息官，直接向行长汇报，

（一）直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决

（二）确保信息科技战略，尤其是信息系统开发战略，符

合本银行的总体业务战略和信息科技风

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（三）负责建立一个切实有效的信息科技部门，承担本银

行的信息科技职责。确保其履行：信息科技预算和支出、信息科

技策略、标准和流程、信息科技内部控制、专业化研发、信息科

技项目发起和管理、信息系统和信息科技基础设施的运行、维护

和升级、信息安全管理、灾难恢复计划、信息科技外包和信息系

（四）确保信息科技风险管理的有效性，并使有关管理措

（五）

（六）

第九条商业银行应对信息科技部门内部管理职责进行

明确的界定；各岗位的人员应具有相应的专业知识和技能，重要

岗位应制定详细完整的工作手册并适时更新。对相关人员应采取

（一）验证个人信息，包括核验有效身份证件、学历证明、

（二）审核信息科技员工的道德品