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个人理财考试习题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种投资工具风险相对较低？（）

A.股票B.基金C.国债D.期货

2.个人理财规划的第一步是（）

A.设定理财目标B.分析财务状况C.制定理财计划D.实施理

财方案

3.流动性最强的资产是（）

A.房产B.定期存款C.现金D.股票

4.通常所说的“五险一金”中，“一金”指的是（）

A.企业年金B.住房公积金C.商业保险D.失业保险

5.以下哪项不属于个人理财的主要内容？（）

A.现金规划B.教育规划C.企业融资规划D.养老规划

6.货币基金的收益一般（）银行活期存款。

A.低于B.等于C.高于D.不确定

7.若预期市场利率下降，应（）债券投资。

A.减少B.增加C.保持不变D.不确定

8.个人所得税的起征点是（）元。

A.3000B.5000C.6000D.8000

9.下列属于固定收益类产品的是（）

A.股票B.权证C.债券D.期货

10.从风险承受能力角度看，年轻人一般（）老年人。

A.高于B.低于C.等于D.不确定

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.个人理财的目标包括（）

A.财务安全B.财务自由C.资产增值D.子女教育

2.以下属于理财规划师可以提供的服务有（）

A.现金规划B.投资规划C.税务规划D.保险规划

3.影响债券价格的因素有（）

A.市场利率B.债券票面利率C.债券期限D.债券信用等级

4.基金按投资对象不同可分为（）

A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金

5.个人保险规划的原则包括（）

A.先大人后小孩B.先保障后投资C.量入为出D.按需购买

6.下列属于家庭资产的有（）

A.房产B.汽车C.银行存款D.股票

7.退休养老规划的重要性体现在（）

A.减轻子女负担B.保障晚年生活质量C.应对人口老龄化D.

实现财务自由

8.现金规划中，流动性比率一般保持在（）较为合适。

A.3B.4C.5D.6

9.个人理财中，风险控制的方法有（）

A.分散投资B.购买保险C.设定止损点D.减少投资金额

10.教育规划的特点有（）

A.时间长B.费用高C.缺乏弹性D.收益高

三、判断题（每题2分，共20分）

1.个人理财就是把钱存到银行。（）

2.投资股票一定能获得高收益。（）

3.保险的主要作用是投资获利。（）

4.理财规划一旦制定就不能更改。（）

5.通货膨胀会使货币的实际购买力下降。（）

6.基金定投可以降低投资风险。（）

7.年龄越大，风险承受能力越强。（）

8.住房公积金可以用于购买住房。（）

9.个人所得税是按固定税率征收的。（）

10.理财规划只需要考虑当前的财务状况。（）

四、简答题（每题5分