2025年度最新国开(电大)本科《个人理财》形考任务(含答案).pdfVIP

2025年度最新国开（电大）本科《个人理财》

形考任务（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量

表

2.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

3.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金

销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

4.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税

收负担D.保障退休后的生活

5.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

6.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

7.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的

合理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

8.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

9.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

10.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多

投资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

11.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

12.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

13.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

14.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

15.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

二、多选题(12题)

16.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

17.家庭的生命周期是指()的整个过程。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老

期

18.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的

特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

19.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型

20.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

21.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）

A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.

作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识

22.证券理财产品税收筹划方式包括：（）

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

23.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠