2025年国开(电大)《个人理财》形考任务及答案.pdfVIP

2025年国开（电大）《个人理财》形考任务

及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

2.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量

表

3.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资

产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

4.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

5.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多

投资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

6.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

7.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生

工具

8.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

9.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

10.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

11.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

12.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

13.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投

资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生

工具

14.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

15.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

二、多选题(12题)

16.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划

师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

17.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

18.实现个人理财目标应注意因素:（）

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

19.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况:（）

A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩

20.要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）

A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估

21.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充

养老保险计划

22.信托的设立条件有（）

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

23.个人理财目标有以下几方面的特征:（）

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

24.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

25.红利分配有两种方式:（）

A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费

26.香港股票市