邮储银行跨赛客群之关键人客群活动方案.pdfVIP

邮储银行金钥启航·跨赛共赢关键人客群营销

活动方案

一、活动背景与意义

活动背景：

2024年邮政金融跨年度营销竞赛战役（以下简称跨赛）将于2023年

11月1日上午9时整至2024年3月31日下午17时30分，在河北省石家庄

市行政区域范围内全面展开。本次跨赛作为邮储银行石家庄分行全年最重要的

战略性营销节点，在当前复杂多变的市场环境下主要面临三大核心挑战：首

先，在利率市场化进程加速的背景下，同业机构价格竞争呈现白热化态势，经

市场调研确认，工商银行、建设银行等四大国有商业银行针对三年期及以上定

期存款产品普遍执行利率上浮10-15个基点的促销政策，对我行存款业务形成

直接冲击；其次，存量客户资产规模（AUM）增长动能不足的问题日益凸显，

最新客户画像数据显示，在我行金融资产达50万元以上的高净值客户群体

中，人均持有理财产品、基金、保险等金融产品的数量仅为1.2个，显著低于

同业2.3个的平均水平；再者，关键人资源开发利用效率亟待提升，现有286

个已建档社区关键人中，仅有123名（占比43%）与支行建立包含业务转介、

信息共享等在内的深度合作关系。值得关注的是