保险业反洗钱培训阶段性测试题及答案.docxVIP

保险业反洗钱培训阶段性测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，合计40分）

1.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整、保密

B.真实、全面、及时、保密

C.准确、完整、连续、可追溯

D.安全、完整、公开、可查

答案：A

2.保险机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的措施是（）。

A.拒绝建立业务关系

B.仅登记客户姓名和身份证号

C.了解其资金来源和资金用途，持续监测交易情况

D.要求其提供至少3名亲属的身份信息

答案：C

3.客户身份识别的核心要求是（）。

A.收集客户所有社会关系信息

B.确保客户身份的真实性、准确性和完整性

C.记录客户每次通话内容

D.要求客户提供资产证明

答案：B

4.保险机构发现可疑交易后，应当在（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：C

5.以下哪类保险产品的洗钱风险通常最高？（）

A.短期意外险

B.终身寿险（趸交）

C.健康医疗险

D.车险

答案：B

6.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管