贷款尽职调查报告精编.pdfVIP

贷款尽职调查报告

在人们越来越注重自身素养的今天，越来越多人会去使

用报告，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。为

了让您不再为写报告头疼，以下是小编帮大家整理的贷款尽

职调查报告，欢迎大家分享。

贷款尽职调查报告1

一、资料收集及核实

尽职调查人员应收集相关项目资料，并核实所收集资料

是否真实、有效。

1、被调查企业应当收集的基本资料包括：

（1）贷款申请书（包括：企业基本情况、贷款用途、

资金安排、还款来源等情况说明）

（2）公司简介（说明其创业、发展和经营历史，改制

企业需收集改制相关文件）、公司法定代表人/实际控制人/

大股东身份证、结婚证、户口本复印件及个人简历

（3）营业执照正副本复印件、税务登记证正副本复印

件、组织机构代码证正副本复印件，开户许可证、贷款卡、

公司章程（含签字样本）、最新验资报告、生产/经营许可证、

经营资质证书复印件

（4）近三年期的财务报表，当期三级科目余额表（纸

质版或电子版）（

（5）近一年主要银行账户对账单复印件/网银（纸质版

或电子版）

（6）近三年期增值税/营业税/所得税等主要税种的纳

税申报