2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(含答案).pdfVIP

2025年银行、金融反诈骗预防措施知

识考试题库(含答案)

一、单选题（每题2分，共30题）

1.银行在办理客户转账业务时，对于金额较大的可疑转

账，应采取的首要措施是（）

A.直接拒绝办理

B.立即冻结客户账户

C.与客户核实转账的真实性

D.向公安机关报案

答案：C。银行在遇到金额较大的可疑转账时，首要应与

客户核实转账真实性，不能贸然拒绝办理或冻结账户，在未确

认确实为诈骗等违法情况时也不宜直接向公安机关报案。

2.以下哪种不属于常见的金融诈骗手段（）

A.信用卡提额诈骗

B.正规银行的定期存款业务

C.网络贷款诈骗

D.冒充公检法诈骗

答案：B。正规银行的定期存款业务是合法合规的金融服

务，而信用卡提额诈骗、网络贷款诈骗、冒充公检法诈骗都是

常见的金融诈骗手段。

3.客户收到一条短信，称其银行卡被盗刷，需要点击链

接进行挂失处理，银行正确的做法是（