银行市场营销部与普惠金融部联合贷款营销活动方案.pdfVIP

普惠联贷·共赢未来联合营销专项行动方案

活动背景与目标

在当前国家大力倡导金融服务实体经济、支持小微企业发展的政策背景

下，xx银行积极响应号召，由市场营销部与普惠金融部共同策划本次专项贷款

营销活动。活动将于2024年9月15日上午9点正式启动，持续至10月15

日下午17点结束，为期整整一个月。活动区域覆盖xx省xx市全境，重点服

务对象为制造业、科技创新、绿色能源、外贸等重点行业的中小微企业。为确

保活动取得实效，我们创新性地采用精准走访+场景化营销+数字化赋能的三

维立体化服务模式，通过线上线下相结合的方式，全方位满足企业融资需求。

具体目标包括：在活动期间新增小微企业贷款客户不低于200户，授信总额突

破5亿元大关；重点推广经营快贷设备购置贷等特色金融产品，实现产品

覆盖率提升30%以上；与优质企业建立长期稳定的合作关系，计划签约50家

战略合作企业，同时打造10个具有示范效应的银企党建联建典型案例；通过

设立移动金融服务点，确保覆盖全市80%以上的乡镇区域，真正实现普惠金融

服务最后一公里的全面落地，让更多小微企业享受到便捷高效的金融服务。

方案流程

第一阶段：精准摸排（9月15日9:00-17:00）

为确保活动精准施策，我们将组建5支专业调研小队，每支小队由3名经

验丰富的客户经理、1名资深风控专员和1名技术支持人员组成专业团队。各

小队将划分责任片区，采用网格化管理模式，对全市企业名单进行系统化筛

选。我们将充分利用银行大数据平台的多维度分析功能，重点筛选符合以下严

格标准的潜在优质客户：在制造业领域，要求企业年营业收入达到1000万元

以上，并且有明确的设备更新或扩大生产规模的资金需求；对于科技创新型企

业，必须拥有至少2项有效专利技术或者正在承担省级以上科技项目立项；外

贸企业则需要满足近两年进出口额年均增长率超过15%的硬性指标；绿色能源

类企业则必须已纳入国家或地方可再生能源项目清单。所有筛选结果将形成详

细的客户画像报告，为后续走访提供精准的数据支撑。

第二阶段：实地走访（9月16日9:00-10月5日

17:00）

本阶段将采用总行统筹协调+分支行具体落地的联动工作机制，每日安

排2-3家企业进行深度走访。每家企业走访时间不少于半天，确保充分了解企

业需求。标准化的走访流程包括四个关键环节：首先开展需求诊断，与企业负

责人、财务总监等核心管理人员进行深入座谈，全面了解企业经营状况和融资

需求，并详细填写《企业融资需求调查表》；其次进行产品匹配，现场演示一

键测额智能工具，实时测算企业可获得的授信额度，并根据企业特点推荐3款

最适合的贷款产品组合；然后定制个性化方案，根据企业现金流特点设计差异

化的还款计划，同时提供跨境结算、汇率避险等增值金融服务；最后开展党建

联动，邀请企业党支部共同参与金融支持实体经济主题联学活动，通过党建

共建促进银企深度合作。所有走访过程都将进行全程记录，确保服务可追溯。

第三阶段：集中营销（10月8日9:00-10月12日

17:00）

在市区核心商业广场、主要农贸集市等人流密集区域设立5个标准化流动

宣传点，每日上午9点至下午17点不间断开展现场金融服务。每个宣传点设

置三个功能区域：产品展示区将陈列各类贷款产品的详细介绍手册，并循环播

放成功案例视频，通过可视化方式展示服务成效；咨询受理台配备专业服务人

员和10台平板电脑，供客户现场体验线上申请全流程，实现即问即办；互动

问答区将举办金融知识有奖竞答活动，设置不同难度的金融知识问题，答对

者可获得印有银行logo的定制纪念品。所有宣传点都将配备充足的宣传物料

和专业人员，确保营销活动取得最佳效果。

第四阶段：总结提升（10月13日9:00-10月15日

17:00）

活动最后阶段将召开为期三天的成果复盘会议，重点完成三项重要工作：

首先进行数据归集，对所有已授信客户建立完整的电子档案，录入CRM客户

关系管理系统，并制定后续服务跟踪计划；其次编制案例汇编，从成功案例中

精选20个最具代表性的典型案例，制作成图文并茂的内部培训教材，供全行

学习参考；最后优化制度流程，根据活动实践经验修订《小微企业贷款审批绿

色通道实施细则》，进一步简化流程、提高效率。所有总结材料都将形成正式

报告提交行领