2025年国开电大《个人理财》形考任务(含答案).pdfVIP

2025年国开电大《个人理财》形考任务（含

答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金

销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

2.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

4.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特

定赠与信托产品

5.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

6.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

7.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

8.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

9.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

10.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

12.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

13.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

14.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程

所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

15.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

二、多选题(12题)

16.艺术品投资主体的特点包括：（）

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大众投资者

C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高

D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者

17.信托的基本职能包括：（）

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能

18.信托的设立条件有（）

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

19.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

20.按照保险标的不同，保险可以分（）

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

21.房产税的纳税筹划方式包括：（）

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租

行为的选择D.隐性赠与筹划法

22.委托交易品种主要包括:（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

23.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划

师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

24.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

25.税收筹划的原则是（）

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

26.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充