2025年度最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务参考题库及答案.pdfVIP

2025年度最新国家开放大学电大本科《个人

理财》形考任务参考题库及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

2.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院

在校生

3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

4.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

5.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

6.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日

元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

7.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资

期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

8.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

9.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股

票、债券D.外汇、股票、基金

10.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也

相对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生

工具

11.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市

场D.新加坡国际期货交易所

12.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经

过多少年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

13.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

14.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

15.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

二、多选题(12题)

16.社会“保障三大支柱”包括：（）

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

17.委托这一环节一般分为哪几种形式?（）

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

18.债券按实物形态区分为哪几种?（）

A.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券

19.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划

师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

20.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充

养老保险计划

21.个人理财策划师职业的特点包括：（）

A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策

划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产

22.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

23.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的

特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

24.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数