2025年度国开专科《个人理财》形考任务参考题库及答案.pdfVIP

2025年度国开专科《个人理财》形考任务参

考题库及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的

合理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

2.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院

在校生

3.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

4.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

6.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

7.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

8.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资

产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

9.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资

期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

10.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

11.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

12.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

13.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股

票、债券D.外汇、股票、基金

14.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

15.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税

收负担D.保障退休后的生活

二、多选题(12题)

16.根据发行主体的不同，债券可以分为（）

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

17.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

18.债券投资的风险有()。

A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿

付风险

19.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

20.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有()。

A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

C.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感

的行业资产

D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊

市

E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损

失

21.在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。

A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值

22.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金