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保险公司年度反洗钱知识测试题(含答案)

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对本机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。此处“负责人”指的是（）。

A.财务部门负责人

B.合规部门负责人

C.高级管理层

D.业务部门负责人

答案：C

2.保险公司在与客户建立保险业务关系时，若客户为自然人，应当核对的有效身份证件不包括（）。

A.居民身份证

B.临时居民身份证

C.机动车驾驶证

D.护照（境外客户）

答案：C

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

4.保险公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.风险等级调整报告

答案：B

5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至